万家鑫悦纯债债券型证券投资基金      更新招募说明书       （2024 年第 1 号）    基金照顾东谈主：万家基金照顾有限公司  基金托管东谈主：上海浦东发展银行股份有限公司        二零二四年十月 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）                   遑急辅导   万家鑫悦纯债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2018年6月25日 经中国证券监督照顾委员会证监许可[2018]1034号文准予注册，合同收效日为   基金照顾东谈主保证招募说明书的内容真实、准确、完好。   本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其 对本基金的价值、收益作出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风 险。中国证监会不合基金的投资价值及市集出路等作出本色性判断或者保证。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投老本基金前，请讲求阅读本基金的招募说明书和基金合同 等信息裸露文献，全面倡导本基金居品的风险收益特征和居品秉性，充分斟酌自 身的风险承受能力，感性判断市集，自主判断基金的投资价值，对认购（或申 购）基金的意愿、时机、数目等投资行动作出独处决策，承担基金投资中出现的 各样风险。投老本基金可能遭逢的风险包括：证券市集全体环境激勉的系统性风 险；个别证券独有的非系统性风险；多量赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投 资过程中产生的操作风险；因交收背信和投资债券激勉的信用风险；基金投资回 报可能低于功绩比较基准的风险；本基金的投资范围包括国债期货等金融养殖 品、证券公司短期公司债、资产救援证券、中小企业私募债等品种，在法律法例 允许的情况下，本基金履行适当圭表后可参与融资融券业务，可能给本基金带来 突出风险。本基金的具体运作特质详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的 一般风险及独有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。   本基金为债券型基金，其永远平均风险和预期收益率表面上低于股票型基 金、搀杂型基金，高于货币市集基金。基金照顾东谈主提醒投资者基金投资的“买者 爽朗”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投 资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以1.00元开动面值进行召募，在市集 波动等因素的影响下，存在单元份额净值跌破1.00元开动面值的风险。   《基金合同》收效后，连气儿六十个就业日出现基金份额持有东谈主数目活气二百 东谈主或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金合同将停止并进行基金财产清 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 算，且无需召开基金份额持有东谈主大会。因此，投资者将濒临基金合同可能停止的 不确定性风险。   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能得回较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说 明书及《基金合同》。   基金照顾东谈主依照恪尽责守、磨真金不怕火信用、严慎勤勉的原则照顾和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不预示其未 来推崇。基金照顾东谈主照顾的其他基金的功绩不组成对本基金功绩推崇的保证。   投资者应当讲求阅读基金合同、基金招募说明书、基金居品尊府提要等信息 裸露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   本基金合同约定的基金居品尊府提要编制、裸露与更新要求，自《信息裸露 办法》实施之日起一年后出手实践。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金照顾东谈主履行相应 圭表后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的联系章节。侧袋 机制实施时代，基金照顾东谈主将对基金简称进行特殊象征，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读联系内容并温雅本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   本招募说明书所载内容截止日为2024年10月11日，联系财务数据和净值推崇 数据截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金                                                                     更新招募说明书（2024 年第 1 号）                                                          目          录 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金                                                       更新招募说明书（2024 年第 1 号） 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                   第一部分 序论   《万家鑫悦纯债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明 书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开召募 证券投资基金运作照顾办法》（以下简称《运作办法》）、《公开召募证券投资基金销 售机构监督照顾办法》（以下简称《销售办法》）、《公开召募证券投资基金信息裸露 照顾办法》（以下简称《信息裸露办法》） 、《公开召募盛开式证券投资基金流动性 风险照顾章程》（以下简称“《流动性风险照顾章程》”）、《证券投资基金信息披 露内容与款式准则第5号》等联系法律法例以及《万家 鑫悦纯债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金照顾东谈主承诺本招募说明书不存在职何作假记录、误导性叙述或者要紧遗 漏，并对其真实性、准确性、完好性承担法律就业。本基金是根据本招募说明书所 载明的尊府肯求召募的。基金照顾东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份 额即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行动自己即标明 其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏激他联系章程享有权 利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应小心查阅基金 合同。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                   第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对基金合同的任何灵验改良和补充 券型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验改良和补充 说明书》偏激更新 公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有不停力的决定、决议、文告等 出的改良 机关对其常常作念出的改良 机关对其常常作念出的改良 常常作念出的改良 理章程》及颁布机关对其常常作念出的改良 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 会 的法律主体，包括基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体 或其他组织 中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及按时定额投资野心等业务 章程的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金照顾东谈主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 资者基金账户的建立和照顾、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、 代理披发红利、建立并救援基金份额持有东谈主名册和办理非交往过户等 公司或接受万家基金照顾有限公司托付代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏激变动情况的账户 买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 基金照顾东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并得回中国证监会书面阐明的日 期 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 计帐罢了，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得逾越3个月 作日 代为办理登记业务的机构的联系业务功令，是范例基金照顾东谈主所照顾的盛开式证券 投资基金登记方面的业务功令，由基金照顾东谈主和投资者共同驯服 购买基金份额的行动 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 定的条件，肯求将其持有基金照顾东谈主照顾的、某一基金的基金份额退换为基金照顾 东谈主照顾的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款姿首，由销售机构于每期约定申购日在投资者指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资姿首 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 上基金退换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金退换中转入肯求份 额总和后的余额)逾越上一盛开日基金总份额的10% 入款利息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 项偏激他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交往日以上的逆回购与银 行按时入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、通顺受限的新 股及非公开导行股票、资产救援证券、因刊行东谈主债务背信无法进行转让或交往的债 券等 的姿首，将基金扶助投资组合的市集冲击成安分派给施行申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并 得到公谈对待 户进行处置计帐，目的在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于 流动性风险照顾器用。侧袋机制实施时代，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 联网网站（包括基金照顾东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子裸露网 站）等媒介 的前提下，按照一定比例扶助基金份额总额及基金份额净值 提要》偏激更新 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 1 号）                     第三部分 基金照顾东谈主   （一） 基金照顾东谈主概况   称呼：万家基金照顾有限公司   住所、办公地址：中国（上海）目田贸易历练区浦电路360号8层（口头楼层9 层）   法定代表东谈主：方一天   成立日历：2002年8月23日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   计划范围：基金召募；基金销售；资产照顾和中国证监会许可的其他业务   组织款式：有限就业公司   注册老本：叁亿元东谈主民币   存续时代：持续计划   接洽东谈主：兰剑   电话：021-38909626     传真：021-38909627   股权结构： 中泰证券股份有限公司                 60% 山东省新动能基金照顾有限公司             40%   （二） 主要东谈主员情况   董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统就业，2014年10月加入万家基金照顾有限公司，现任公司党委文书、董事 长。   董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券野心财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。   董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东谈主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金照顾有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号） 山东省新动能基金照顾有限公司财务照顾部部长。   董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚外洋投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高等参谋人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司市集营销投资者关系部司理，深圳富坤强壮投资有 限公司高等投资司理，山东海洋明石产业基金照顾有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金照顾有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 资照顾有限公司实践总裁、山东省新动能基金照顾有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投资照顾有限公司董事长。   董事陈广益先生，中共党员，硕士研究生，曾任职兴证全球基金照顾有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金照顾有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、交往部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。   独处董事武辉女士，农工党员，博士研究生，证明。曾任潍坊市第二职业中专 讲师。现任山东财经大学证明。   独处董事范洪义先生，硕士研究生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东谈主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司实践董事。   独处董事林彦先生，中共党员，博士研究生，证明。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院证明。   监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子相差口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务司帐工 作，在山东省外洋信赖股份有限公司、山东省金融资产照顾股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金照顾有限公司副总司理。   监事李滨先生，中共党员，博士研究生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱老本信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷市集风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险照顾部副总司理、红塔证券股份有限公司风险照顾部总司理等职。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 现任中泰证券股份有限公司风险照顾部总司理。   监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金照顾有限公 司，现任公司基金运营部总监。   监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。   监事路晓静女士，中共党员，硕士研究生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金照顾有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。   董事长：方一天先生（简介请参见基金照顾东谈主董事会成员）   总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金照顾东谈主董事会成员）   防守长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士研究生，讼师、注册司帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师就业，2005年10月插足万家 基金照顾有限公司就业，2015年4月起任公司防守长。   副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限就业公司运营中心副总司理、上投摩根基金照顾有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月插足万家基金照顾有限公司就业，先后担任万家基金照顾 有限公司总司理助理、业务照顾部总监、聚集金融部总监，万家钞票基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。   副总司理：王静女士，中共党员，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月插足万家基金照顾有限公司，   副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士研究生，曾任钞票证券有限就业公 司资产照顾部分析师、中银外洋证券有限就业公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   周潜玮先生，上海交通大学照顾学硕士，曾任上海银行股份有限公司金融市集部 债券交往员、固定收益部副主管等职。2016年9月入职万家基金照顾有限公司，现 任债券投资部总监、固定收益部总监、基金司理，历任固定收益部专户投资司理、 固定收益部总监助理、基金司理。现任万家双利债券型证券投资基金、万家悦兴3 个月按时盛开债券型发起式证券投资基金、万家民瑞祥和6个月持有期债券型证券 投资基金、万家鑫安纯债债券型证券投资基金、万家鑫怡债券型证券投资基金、万 家鑫悦纯债债券型证券投资基金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家鑫融纯 债债券型证券投资基金的基金司理。   历任基金司理：   苏谋东，2018年8月20日至2019年9月21日任本基金基金司理   （1）权益与组合投资决策委员会   主 任：陈广益   副主任：黄海   委 员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧   陈广益先生，总司理、首席信息官。   黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。   莫海波先生，副总司理、基金司理。   乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。   任峥先生，总司理助理、基金司理。   徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。   高源女士，基金司理。   黄兴亮先生，基金司理。   孙远慧先生，研究副总监。   （2）固定收益投资决策委员会   主 任：陈广益   委 员：苏谋东、周潜玮、郅元   陈广益先生，总司理、首席信息官。   苏谋东先生，总司理助理、基金司理。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金司理。   郅元先生，现款照顾部副总监（主理就业）、基金司理。   （三） 基金照顾东谈主的职责 收益； 法律行动；   （四） 基金照顾东谈主的承诺 和中国证监会的联系章程，建立健全里面遏抑轨制，选择灵验措施，退缩违抗现行 灵验的联系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会联系章程的行动发生。 律法例，建立健全里面遏抑轨制，选择灵验措施，退缩下列行动发生：   (1)将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   (2)不公谈地对待其照顾的不同基金财产；   (3)利用基金财产为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   (4)向基金份额持有东谈主违规承诺收益或者承担损失；   (5)侵占、挪用基金财产； 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）   (6)泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主 从事联系的交往行径；   (7)冒昧职守，不按照章程履行职责；   (8)法律、行政法例和中国证监会不容的其他行动。 家联系法律、法例及行业范例，磨真金不怕火信用、勤勉尽责，不从事以下行径：   (1)越权或违规计划；   (2)违抗基金合同或托管公约；   (3)特地毁伤基金份额持有东谈主或其他基金联系机构的正当利益；   (4)在向中国证监会报送的尊府中平心而论；   (5)拒却、干扰、封闭或严重影响中国证监会照章监管；   (6)冒昧职守、糟践权柄；   (7)违抗现行灵验的联系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的联系规 定，泄漏在职职时代细察的联系证券、基金的贸易好意思妙，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资野心等信息；   (8)违抗证券交往气象业务功令，利用对敲、倒仓等技能主宰市集价钱，阻挠 市集次第；   (9)贬损同行，以举高我方；   (10)以不方正技能谋求业务发展；   (11)有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   (12)在公开信息裸露和告白中特地含有作假、误导、欺骗身分；   (13)侵占、挪用基金财产；   (14)透露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主 从事联系的交往行径；   (15)其他法律、行政法例以及中国证监会不容的行动。   (1)依照联系法律法例和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额持有东谈主 谋取最大利益；   (2)不利用职务之便为我方偏激代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主牟取利益； 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   (3)不违抗现行灵验的联系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的联系 章程；不透露在职职时代细察的联系证券、基金的贸易好意思妙，尚未照章公开的基金 投资内容、基金投资野心等信息；   (4)不从事毁伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券交往偏激他行径。   （五） 基金照顾东谈主的里面遏抑轨制   根据“正当合规、全面、审慎、应时”的要求，为确定明确的基金投资场地、 投资策略以及基金组织姿首和运作姿首，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的计划理念，公司里面风险遏抑必须撤职以下原则：   (1)健全性原则。里面风险遏抑必须浸透到公司的不同决策和照顾档次，聚集 于各项业务过程和各个操作法子，消失整个的部门、就业岗亭和风险点，不可存在 轨制上的盲点。   (2)灵验性原则。各式里面风险遏抑轨制必须适当国度和监管部门的法律、法 规及规章，必须具有高度的巨擘性，成为全体职工严格驯服的行动指南；任何东谈主不 得领有高出轨制或违抗规章的权力。公司的计划运作要着实作念到有章必循，非法必 究。   (3)独处性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对独处，公司固有 财产、基金财产偏激他财产的运作应当分离。   (4)相互制约原则。各项轨制必须体现公司要道的业务部门之间和要道的就业 岗亭之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其独处性，必须与实践 部门分开，业务操作主谈主员与遏抑东谈主员必须适当分开，并向不同的照顾东谈主员负责；在 存在照顾东谈主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东谈主员提供不错径直向最高照顾层 陈述的渠谈。   (5)多重风险监管原则。公司为了充分防护各式风险，作念功德前风险遏抑，建 立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险遏抑的第一层级 的遏抑；由监察稽核部及风险遏抑委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险控 制。   (6)定性与定量相衔尾原则。形成一套比较完备的轨制体系和量化方针体系， 使风险遏抑就业更具科学性和可操作性。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   (1)保证公司计划运作严格驯服国度联系法律法例和行业监管功令，自愿形成 称职计划、范例运作的计划想想和计划理念。   (2)防护和化解计划风险，提高计划照顾效益，确保计划业务的稳健运行和受 托资产的安全完好，终了公司的持续、沉静、健康发展。   (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完好、实时。   为进行灵验的业务组织的风险遏抑，公司设立“权责统一、严实灵验、要领递 进”的四谈内控防地：   (1)建立一线岗亭的第一谈内控防地。属于单东谈主、单岗处理业务的，必须有相 应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有小心的岗亭说明书和业务历程，各岗 位东谈主员在上岗前均须细察并以书面姿首承诺驯服，在授权范围内承担就业。   (2)建立联系部门、联系岗亭之间相互监督制约的就业圭表行为第二谈内控防 线。建立遑急业务处理凭据传递和信息交流轨制，明确业务文献署名的授权。   (3)成立独处的风险遏抑部门，从而形成第三谈内控防地。公司防守长和里面 监察稽核部门独处于其他部门，对公司里面遏抑轨制的总体实践情况，各职能部 门、岗亭的业求实践情况实施严格的搜检和反馈。   (4)公司合规遏抑委员会按时或不按时的对公司全体运营情况进行搜检，并提 出带领性的意见，形成第四谈内控防地。   (1)环境风险遏抑   (2)业务风险遏抑   (1)基金照顾东谈主承诺以上对于里面遏抑的裸露真实、准确；   (2)基金照顾东谈主承诺根据市集变化和公司发展连续完善里面风险遏抑轨制。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                   第四部分 基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主概况   本基金托管东谈主为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：   称呼：上海浦东发展银行股份有限公司   注册地址：上海市中山东一起12号   办公地址：上海市博成路1388号浦银中心A栋   法定代表东谈主：张为忠   成立时候：1992年10月19日   计划范围：经中国东谈主民银行和中国银行业监督照顾委员会批准，公司主营业务 主要包括：采纳公众入款；披发短期、中期和永远贷款；办理结算；办理单子贴 现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同行拆 借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱业务；外 汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；外洋结算；同行外汇拆借；外汇单子的 承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票之外的外币 有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信走访、商讨、见证业务；离岸银行 业务；证券投资基金托管业务；寰宇社会保障基金托管业务；经中国东谈主民银行和中 国银行业监督照顾委员会批准计划的其他业务。   组织款式：股份有限公司（上市）   注册老本：293.52亿元东谈主民币   存续时代：持续计划   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105号   接洽东谈主：朱萍   接洽电话：（021）31888888   上海浦东发展银行自2003年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服务 的股份制贸易银行之一。经过二十年来的稳健计划和业务开拓，各项业务发展一直 保持较快增长，各项计划方针在股份制贸易银行中处于较好水平。   上海浦东发展银行总行于2003年设立基金托管部，2005年改名为资产托管部， 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 资产托管部，当今下设证券托管处、客户资产托管处、待业金业务处、内控照顾 处、业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）六个职能处室。   当今，上海浦东发展银行已领有客户资金托管、资金信赖救援、证券投资基金 托管、全球资产托管、保障资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产托 管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理财产 品托管、企业年金托管等多项托管居品，形成完备的居品体系，可闲静多范围客 户、境表里市集的资产托管需求。   （二）主要东谈主员情况   张为忠，男，1967年出身，硕士研究生。曾任中国建立银行大连市分行开导区 分行行长，中国建立银行内蒙古总审计室总审计师兼主任，中国建立银行湖北省分 行纪委文书、副行长、党委委员，中国建立银行普惠金融事迹部（小企业业务部） 总司理，中国建立银行公司业务总监。现任中共上海浦东发展银行股份有限公司委 员会文书、董事长。   李国光，男，1967年出身，硕士研究生。历任上海浦东发展银行天津分行资财 部总司理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总司理，总行资产欠债管 理委员会主任，总行计帐功课部总司理，沈阳分行党委文书、行长。现任上海浦东 发展银行总行资产托管部总司理。   （三）基金托管业务计划情况   截止2024年6月30日，上海浦东发展银行证券投资基金托管范围为14488.34亿 元，托管证券投资基金共454只。   （四）基金托管东谈主的里面遏抑轨制 部门监管功令和本行规章轨制，形成称职计划、范例运作的计划想想。确保计划业 务的稳健运行，保证基金资产的安全和完好，确保业务行径信息的真实、准确、完 整，保护基金份额持有东谈主的正当权益。 门，带领业务部门建立并真贵资产托管业务的里面遏抑体系。总行风险监控部是全 行操作风险的牵头照顾部门。带领业务部门开展资产托管业务的操作风险管控工 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 作。总行资产托统率下设内控照顾处。内控照顾处是全行托管业务条线的里面遏抑 具体照顾实施机构，并配备专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监监就业，独处 愚弄监督稽核职责。 产托管业务的决策、实践、监督全过程，浸透到各业务历程和各操作法子，消失到 从事资产托管各级组织结构、岗亭及东谈主员。里面遏抑以防护风险、合规计划为启程 点，各项业务历程体现“内控优先”要求。   具体内控措施包括：培育职工造就内控优先、轨制先行、全员化风险遏抑的风 险照顾理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险倡导聚集到组织架构、业务岗亭、 东谈主员的各个法子。制定权责明显的业务授权照顾轨制、明确岗亭职责和各项操作规 程、职工职业谈德范例、业务数据备份和守密等在内的各项业务照顾轨制；建立严 格完善的资产隔断和资产救援轨制，托管资产与托管东谈主资产及不同托管资产之间实 行独处运作、差别核算；对各样突发事件或故障，建立完备灵验的救急决议，按时 组织灾备演练，建立要紧事项陈述轨制；在基金运作办公区域建立健全安全监控系 统，利用灌音、摄像等本领技能终了风险遏抑；按时对业务情况进行自查、里面稽 核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务监控，排查风险隐患。   （五）托管东谈主对照顾东谈主运作基金进行监督的方法和圭表   托管东谈主严格按照联系策略法例、以及基金合同、托管公约等进行监督。监督依 据具体包括：   （1）《中华东谈主民共和国证券法》；   （2）《中华东谈主民共和国证券投资基金法》；   （3）《公开召募证券投资基金运作照顾办法》；；   （4）《公开召募证券投资基金销售机构监督照顾办法》   （5）《基金合同》、《基金托管公约》；   （6）法律、法例、策略的其他章程。   我行根据基金合同及托管公约约定，对基金合同收效之后所托管基金的投资范 围、投资比例、投资限制等进行严格监督，实时辅导基金照顾东谈主违规风险。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （1）资产托管部成立核算监督岗亭，配备相应的业务东谈主员，在授权范围内独 立愚弄对基金照顾东谈主投资交往行动的监督职责，范例基金运作，真贵基金投资东谈主的 正当权益，不受任何外界力量的搅扰；   （2）在日常运作中，凡可量化的监督方针，由核算监督岗通过托管业务的自 动处理圭表进行监督，终了系统的自动追踪和预警；   （3）对非量化方针、投资指示、照顾东谈主提供的各式报表和陈述等，选择东谈主工 监督的方法。   （1）基金托管东谈主对基金照顾东谈主的投资运作监督结果，选择按时和不按时陈述 款式向基金照顾东谈主和中国证监会陈述。按时陈述包括基金监控周报等。不按时陈述 包括辅导函、临时日报、其他临时陈述等；   （2）若基金托管东谈主发现基金照顾东谈主违规不法操作，以电话、邮件、书面辅导 函的姿首文告基金照顾东谈主，指明违规事项，明确纠正期限。在规按时限内基金托管 东谈主再对基金照顾东谈主违规事项进行复查，若是基金照顾东谈主对违规事项未予纠正，基金 托管东谈主将陈述中国证监会。若是发现基金照顾东谈主投资运作有要紧违规行动时，基金 托管东谈主应立即陈述中国证监会，同期文告基金照顾东谈主限期纠正；   （3）针对中国证监会、中国东谈主民银行对基金投资运作监督情况的搜检，应及 时提供联系情况和尊府。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金                        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                     第五部分 联系服务机构    （一） 基金份额发售机构    本基金直销机构为基金照顾东谈主直销中心及电子直销系统（网站、微交往、 APP）。    住所、办公地址：中国（上海）目田贸易历练区浦电路360号8层（口头楼层9 层）    法定代表东谈主：方一天    接洽东谈主：亓翡    电话：（021）38909777    传真：（021）38909798    客户服务热线：400-888-0800    投资者不错通过基金照顾东谈主电子直销系统（网站、微交往、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体交往笃定请参阅基金照顾东谈主的网站公告。    网上交往网址：https://trade.wjasset.com/    微交往：万家基金微理财（微信号：wjfund_e）    （1） 万家钞票基金销售（天津）有限公司    客服电话：010-59013825    网址：www.wanjiawealth.com    （2） 万联证券股份有限公司    客服电话：95322    网址：www.wlzq.cn    （3） 上海万得基金销售有限公司    客服电话：400-799-1888    网址：www.520fund.com.cn    （4） 上海中欧钞票基金销售有限公司 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：400-700-9700   网址：www.zocaifu.com   （5） 上海利得基金销售有限公司   客服电话：95733   网址：www.leadfund.com.cn   （6） 上海基煜基金销售有限公司   客服电话：400-820-5369   网址：www.jiyufund.com.cn   （7） 上海天天基金销售有限公司   客服电话：400-181-8188   网址：www.1234567.com.cn   （8） 上海好买基金销售有限公司   客服电话：400-700-9665   网址：www.ehowbuy.com   （9） 上海挖财基金销售有限公司   客服电话：021-50810673   网址：www.wacaijijin.com   （10） 上海攀赢基金销售有限公司   客服电话：021-68889082   网址：www.pytz.cn   （11） 上海浦东发展银行股份有限公司   客服电话：95528   网址：www.spdb.com.cn   （12） 上海爱建基金销售有限公司   客服电话：400-803-2733   网址：www.ajwm.com.cn   （13） 上海联泰基金销售有限公司   客服电话：400-046-6788   网址：www.66zichan.com 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金                  更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （14） 上海证券有限就业公司   客服电话：4008-918-918   网址：www.shzq.com   （15） 上海长量基金销售有限公司   客服电话：400-820-2899   网址：www.erichfund.com   （16） 上海陆享基金销售有限公司   客服电话：400-168-1235   网址：www.luxxfund.com   （17） 上海陆金所基金销售有限公司   客服电话：4008-219-031   网址：www.lufunds.com   （18） 东兴证券股份有限公司   客服电话：95309   网址：www.dxzq.net   （19） 东吴证券股份有限公司   客服电话：95330   网址：www.dwzq.com.cn   （20） 东方证券股份有限公司   客服电话：95503   网址：www.dfzq.com.cn   （21） 东方钞票证券股份有限公司   客服电话：95357   网址：www.18.cn   （22） 东海证券股份有限公司   客服电话：95531；400-8888-588   网址：www.longone.com.cn   （23） 东莞证券股份有限公司   客服电话：95328 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金                   更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.dgzq.com.cn   （24） 中信建投证券股份有限公司   客服电话：4008888108   网址：www.csc108.com   （25） 中信期货有限公司   客服电话：400-990-8826   网址：www.citicsf.com   （26） 中信证券华南股份有限公司   客服电话：95548   网址：www.gzs.com.cn   （27） 中信证券山东   客服电话：95548   网址：http://sd.citics.com/   （28） 中信证券股份有限公司   客服电话：400-889-5548   网址：www.cs.ecitic.com   （29） 中信银行股份有限公司   客服电话：95558   网址：www.citicbank.com   （30） 中国中金钞票证券有限公司（中金钞票）   客服电话：95532/4006008008   网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/   （31） 中国东谈主寿保障股份有限公司   客服电话：95519   网址：www.e-chinalife.com   （32） 中国光大银行股份有限公司   客服电话：95595   网址：www.cebbank.com   （33） 中国星河证券有限就业公司 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金                   更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：4008-888-888或95551   网址：www.chinastock.com.cn   （34） 中山证券有限就业公司   客服电话：95329   网址：www.zszq.com   （35） 中泰证券股份有限公司   客服电话：95538   网址：www.zts.com.cn   （36） 中银外洋证券股份有限公司   客服电话：400-620-8888   网址：www.bocichina.com   （37） 云南红塔银行股份有限公司   客服电话：0877-96522   网址：www.ynhtbank.com   （38） 京东肯特瑞基金销售有限公司   客服电话：400 098 8511   网址：kenterui.jd.com   （39） 光大证券股份有限公司   客服电话：95525   网址：www.ebscn.com   （40） 兴业银行股份有限公司   客服电话：95561   网址：www.cib.com.cn   （41） 北京创金启富基金销售有限公司   客服电话：010-66154828   网址：www.5irich.com   （42） 北京度小满基金销售有限公司   客服电话：95055-9   网址：www.duxiaomanfund.com 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金                  更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （43） 北京植信基金销售有限公司   客服电话：400-898-0618   网址：www.zzfund.com   （44） 北京汇成基金销售有限公司   客服电话：400-619-9059   网址：www.hcfunds.com   （45） 北京雪球基金销售有限公司   客服电话：400-159-9288   网址：danjuanfunds.com   （46） 华宝证券股份有限公司   客服电话：400-820-9898   网址：www.cnhbstock.com   （47） 华泰证券股份有限公司   客服电话：95597   网址：www.htsc.com.cn   （48） 华源证券股份有限公司   客服电话：95305   网址：http://www.jzsec.com   （49） 华福证券有限就业公司   客服电话：95547   网址：www.hfzq.com.cn   （50） 华西证券股份有限公司   客服电话：95584   网址：www.hx168.com.cn   （51） 南京苏宁基金销售有限公司   客服电话：025-66996699   网址：www.snjijin.com   （52） 南京证券股份有限公司   客服电话：95386 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.njzq.com.cn   （53） 嘉实钞票照顾有限公司   客服电话：400-021-8850   网址：www.harvestwm.cn   （54） 国信证券股份有限公司   客服电话：95536   网址：www.guosen.com.cn   （55） 国投证券股份有限公司   客服电话：95517   网址：www.essence.com.cn   （56） 国新证券股份有限公司   客服电话：95390   网址：www.crsec.com.cn   （57） 国盛证券有限就业公司   客服电话：956080   网址：www.gszq.com   （58） 国金证券股份有限公司   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （59） 天风证券股份有限公司   客服电话：95391   网址：www.tfzq.com   （60） 奕丰基金销售有限公司   客服电话：400-684-0500   网址：www.ifastps.com.cn   （61） 宁波银行股份有限公司   客服电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   （62） 宜信普泽（北京）基金销售有限公司 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金                         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：4006099200   网址：www.yixinfund.com   （63） 山西证券股份有限公司   客服电话：95573   网址：www.i618.com.cn   （64） 祯祥证券股份有限公司   客服电话：95511-8   网址：www.stock.pingan.com   （65） 祯祥银行股份有限公司   客服电话：95511转3   网址：www.bank.pingan.com   （66） 广发证券股份有限公司   客服电话：95575   网址：www.gf.com.cn   （67） 招商证券股份有限公司   客服电话：075582943666   网址：www.cmschina.com   （68） 招商银行股份有限公司   客服电话：95555   网址：www.cmbchina.com   （69） 耿直证券股份有限公司   客服电话：95571   网址：www.foundersc.com   （70） 日照银行股份有限公司   客服电话：0633-96588   网址：https://www.bankofrizhao.com.cn/   （71） 杭州联合农村贸易银行   客服电话：96596   网址：https://www.urcb.com/ 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （72） 杭州银行股份有限公司   客服电话：95398   网址：www.hzbank.com.cn   （73） 江海证券有限公司   客服电话：956007   网址：www.jhzq.com.cn   （74） 江苏汇林保大基金销售有限公司   客服电话：025-66046166   网址：www.huilinbd.com   （75） 江苏银行股份有限公司   客服电话：95319   网址：www.jsbchina.cn   （76） 泰信钞票基金销售有限公司   客服电话：400-004-8821   网址： www.taixincf.com   （77） 济安钞票(北京)基金销售有限公司   客服电话：400-673-7010   网址：www.jianfortune.com   （78） 浙商证券股份有限公司   客服电话：95345   网址：www.stocke.com.cn   （79） 浙江同花顺基金销售有限公司   客服电话：400-877-3772   网址：www.5ifund.com   （80） 海通证券股份有限公司   客服电话：95553、4008888001、02195553   网址：www.htsec.com   （81） 深圳市新兰德证券投资商讨有限公司   客服电话：400-166-1188 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金                     更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.xinlande.com.cn   （82） 渤海证券股份有限公司   客服电话：956066   网址：www.ewww.com.cn   （83） 湘财证券股份有限公司   客服电话：95351   网址：www.xcsc.com   （84） 玄元保障代理有限公司   客服电话：400-080-8208   网址：www.licaimofang.com   （85） 珠海盈米基金销售有限公司   客服电话：020-89629066   网址：www.yingmi.cn   （86） 申万宏源西部证券有限公司   客服电话：400-800-0562   网址：www.hysec.com   （87） 申万宏源证券有限公司   客服电话：95523或4008895523   网址：www.swhysc.com   （88） 第一创业证券股份有限公司   客服电话：95358   网址：www.firstcapital.com.cn   （89） 腾安基金销售（深圳）有限公司   客服电话：95017   网址：www.tenganxinxi.com   （90） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   客服电话：400-076-6123   网址：www.fund123.cn   （91） 西部证券股份有限公司 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金                       更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：95582   网址：www.west95582.com   （92） 诺亚正行基金销售有限公司   客服电话：400-821-5399   网址：www.noah-fund.com   （93） 财通证券股份有限公司   客服电话：95336   网址：www.ctsec.com   （94） 贵州银行股份有限公司   客服电话：4000696655   网址：www.bgzchina.com   （95） 银泰证券有限就业公司   客服电话：95341   网址：www.ytzq.com   （96） 长城证券有限公司   客服电话：95514      400-6666-888   网址：www.cgws.com   （97） 阳光东谈主寿保障股份有限公司   客服电话：95510   网址：www.fund.sinosig.com   （98） 鼎信汇金（北京）投资照顾有限公司   客服电话：400-158-5050   网址：https://www.tl50.com/   （二） 基金登记机构   称呼：万家基金照顾有限公司   住所：中国（上海）目田贸易历练区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）目田贸易历练区浦电路360号8层（口头楼层9层）   法定代表东谈主：方一天   接洽东谈主：尹超 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）   电话：（021）38909670   传真：（021）38909681   （三） 出具法律意见书的讼师事务所   称呼：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   办公气象：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   负责东谈主：廖海   承办讼师：刘佳、张雯倩   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   接洽东谈主：刘佳   （四） 审计基金财产的司帐师事务所   称呼：立信司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   接洽电话：021-63391166   传真：021-63392558   接洽东谈主：徐冬   承办注册司帐师：王斌、徐冬 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号）                   第六部分 基金的召募    本基金由基金照顾东谈主依照《基金法》《运作办法》《销售办法》等联系法律法例 及基金合同的联系章程召募、并还是中国证监会2018年6月25日证监许可 [2018]1034号文注册。基金自2018年8月6日出手召募，原定认购截止日为2018年8 月24日，后经本基金照顾东谈主万家基金照顾有限公司与本基金托管东谈主上海浦东发展银 行股份有限公司协商一致，公司发布公告于2018年8月16日结果召募。    经立信司帐师事务所验资，本次召募的灵验净认购金额为200，013，682.74元东谈主 民币，本次召募灵验认购总户数223户。按照每份基金份额1.00元东谈主民币计较，有 效认购款项连同灵验认购款项在基金验资阐明日之前产生的利息，所有折算为    基金的类别：债券型证券投资基金    基金的运作姿首：契约型盛开式    基金存续期限：不按时 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）               第七部分 基金合同的收效   根据联系法律法例章程，并经中国证监会阐明，本基金基金合同于2018年8月 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回气象   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金申购和赎回气象为基金照顾 东谈主的直销中心、电子直销系统及基金非直销销售机构的销售网点，具体非直销销售 机构（网点）名单将由基金照顾东谈主在联系公告中列明。   基金照顾东谈主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理 基金销售业务的营业气象或按销售机构提供的其他姿首办理基金份额的申购与赎 回。   若基金照顾东谈主或其指定的非直销销售机构灵通电话、传真或网上等交往姿首， 投资者不错通过上述姿首进行申购与赎回，具体办法由基金照顾东谈主或者非直销销售 机构另行公告。   二、申购和赎回的盛开日实时候   投资者在盛开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交往 所、深圳证券交往所的浅近交往日的交往时候，基金照顾东谈主根据法律法例、中国证 监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券、期货交往市集、证券、期货交往所交往时 间变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金照顾东谈主将视情况对前述盛开日及盛开 时候进行相应的扶助，但应在实施前依照《信息裸露办法》的联系章程在指定媒介 上公告。   本基金照顾东谈主于2018年9月18日起出手办理本基金的申购、赎回业务。   基金照顾东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎 回或者退换。投资者在基金合同约定之外的日历和时候建议申购、赎回或退换肯求 且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一盛开日该类基金份额申 购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 算的该类基金份额净值为基准进行计较； 机构另有章程的，以基金销售机构的章程为准； 对该持有东谈主账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先阐明的份额先赎回， 后阐明的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 法律法例、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等功令有新的章程，按新章程 实践。   基金照顾东谈主可在不违抗法律法例的情况下，对上述原则进行扶助。基金照顾东谈主 必须在新功令出手实施前依照《信息裸露办法》的联系章程在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的圭表   投资者必须根据销售机构章程的圭表，在盛开日的具体业务办理时候内建议申 购或赎回的肯求。   投资者在提交申购肯求时须按销售机构章程的姿首备足申购资金，投资者在提 交赎回肯求时须持有实足的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回肯求不成立。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理规 则等在驯服基金合同和本招募说明书章程的前提下，以各销售机构的具体章程为 准。   投资者申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资者全额托福申购款项， 申购肯求成立；登记机构阐明基金份额时，申购收效。   基金份额持有东谈主递交赎回肯求，赎回成立，登记机构阐明赎回时，赎复活效。 基金份额持有东谈主赎回肯求收效后，基金照顾东谈主将指点基金托管东谈主在T＋7日（包括该 日）内支付赎回款项。如遇交往所或交往市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行 数据交换系统故障或其它非基金照顾东谈主及基金托管东谈主所能遏抑的因素影响业务处理 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 历程，则赎回款项的支付时候可相应顺延，顺延至上述因素摒除后的第一个就业 日。在发生多量赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形 时，款项的支付办法参照基金合同联系条件处理。   基金照顾东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时候进 行扶助，基金照顾东谈主必须在扶助实施前依照《信息裸露办法》的联系章程在指定媒 介上公告。   基金照顾东谈主应以交往时候结果前受理灵验申购和赎回肯求确今日行为申购或赎 回肯求日(T日)，在浅近情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交往的灵验性进行 阐明。T日提交的灵验肯求，投资者可在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或以 销售机构章程的其他姿首查询肯求的阐明情况。若申购不成立或无效，则申购款项 本金退还给投资者。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定顺利，而仅代表销售机 构如实接收到申购、赎回肯求。申购、赎回肯求的阐明以登记机构的阐明结果为 准。对于肯求的阐明情况，投资者应实时查询并妥善愚弄正当权利。   基金照顾东谈主在不违抗法律法例的前提下，可对上述圭表功令进行扶助。基金管 理东谈主应在新功令出手实施前依照《信息裸露办法》的联系章程在指定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制   (1)投资者申购时，通过本基金的电子直销系统（网站、微交往）或非直销销 售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为10元（含申购费）；投资者 通过基金照顾东谈主直销中心每笔申购本基金的最低金额为100元（含申购费）。在适当 法律法例章程的前提下，各销售机构对申购名额及交往级差有其他章程的，以各销 售机构的业务章程为准；   自2022年3月23日起，投资者通过基金照顾东谈主电子直销系统（网站、微交往、 APP）或非直销销售机构初度申购本基金的单笔最低申购金额为 1 元东谈主民币（含申 购费），追加申购本基金的每笔最低金额为 1 元东谈主民币（含申购费）。投资者通过 基金照顾东谈主直销中心办理本基金业务时，初度申购和追加申购的最低金额不作念调 整，仍按照原章程实践； 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   投资者将当期分派的基金收益转购基金份额或接纳按时定额投资野心时，不受 最低申购金额的限制。   (2) 投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有基金份额不设上限限制。但对 于可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者逾越基金份额总和的50%，或 者变相规避前述50%聚会度的情形，基金照顾东谈主有权选择遏抑措施。   (3)基金照顾东谈主有权章程本基金的总范围名额，并在更新的招募说明书或联系 公告中列明。   (4) 当接受申购肯求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时，基 金照顾东谈主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益，具体 章程请参见更新的招募说明书或联系公告。法律法例、中国证监会另有章程的除 外。   （1）投资者可将其全部或部分基金份额赎回。   （2）本基金不设单笔最低赎回份额限制。   （3）在销售机构保留的基金份额最低数目限制   若某笔赎回将导致基金份额持有东谈主在销售机构（网点）保留的基金份额余额不 足1.00份的，基金照顾东谈主有权将投资者在该销售机构保留的该类基金剩余份额一次 性全部赎回。在适当法律法例章程的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他规 定的，以各销售机构的业务章程为准。 份额等数目限制，或者新增基金范围遏抑措施。基金照顾东谈主必须在扶助实施前依照 《信息裸露办法》的联系章程在指定媒介上公告。   六、基金的申购费和赎回费 基金财产，主要用于本基金的市集扩充、销售、登记等各项用度。C类基金份额不 收取申购费。赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担。   本基金对通过基金照顾东谈主的直销中心申购的特定投资者群体与除此之外的其他 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金                         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 投资者实施离别的申购费率。   特定投资者群体指寰宇社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企 业年金单一野心以及聚集野心、企业年金理事会托付的特定客户资产照顾野心、企 业年金待业金居品、职业年金野心、养老主义基金、个东谈主税收递延型贸易养老保障 等居品。如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金照顾东谈主可 在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体范围。   特定投资者群体可通过本基金直销中心申购本基金。基金照顾东谈主可根据情况变 更或增减特定投资者群体申购本基金的销售机构，并按章程赐与公告。   通过基金照顾东谈主的直销中心申购本基金的特定投资者群体申购费率如下：     申购金额（M）            A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率       M＜100 万               0.08%       M≥500 万           每笔 1，000.00 元   其他投资者的申购本基金的申购费率如下：     申购金额（M）            A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率       M＜100 万               0.80%       M≥500 万           每笔 1，000.00 元   投资者在一天之内若是有多笔申购，适用费率按单笔差别计较。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金 份额时收取。坚持续持有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产；对 持续持有期就是或长于7日但少于30日的投资者，应当将不低于赎回费总额的25%计 入基金财产；坚持续持有期就是或长于30日的投资者不收取赎回费。赎回费未归入 基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。   本基金A类基金份额的赎回费率具体如下：          持偶然候（Y）                           赎回费率             Y            Y≥30 日                            0 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金C类基金份额的赎回费率具体如下：          持偶然候（Y）              赎回费率            Y          Y≥30 日                 0 于新的费率或收费姿首实施日前依照《信息裸露办法》的联系章程在指定媒介上公 告。 制，以确保基金估值的公谈性，具体处理原则与操作范例撤职联系法律法例以及监 管部门、自律功令的章程。 金份额持有东谈主利益不组成本色性不利影响的情况下，根据市集情况制定基金促销计 划，按时和不按时地开展基金促销行径。在基金促销行径时代，基金照顾东谈主不错适 当调低基金销售费率，或针对特定渠谈、特定投资群体开展有离别的费率优惠活 动。   七、申购和赎回的数额和价钱   （1）申购的灵验份额为按施行阐明的申购金额在扣除相应的用度后，以申购 当日基金份额净值为基准计较。本基金分为A类和C类两类基金份额，两类基金份额 单独成立基金代码，差别计较和公告基金份额净值。申购波及金额、份额的计较结 果保留到一丝点后两位，一丝点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的漏洞计入 基金财产。   （2）赎回金额为按施行阐明的灵验赎回份额乘以肯求当日该类基金份额净值 为基准并扣除相应的用度后的余额，赎回用度、赎回金额的单元为东谈主民币元，计较 结果保留到一丝点后两位，一丝点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的漏洞计 入基金财产。   （1）A类基金份额的申购   申购本基金A类基金份额时接纳前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金                      更新招募说明书（2024 年第 1 号） 资者的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购A类基金份额的计较姿首如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购 用度金额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）   申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资者群体）投资10，000元申购本基金的A类基金份 额，对应申购费率为0.80%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到 的A类基金份额为：   净申购金额=10，000/(1+0.80%)=9，920.63元   申购用度=10，000-9，920.63=79.37元   申购份额=9，920.63/1.0500=9，448.22份   即：该投资者投资10，000元申购本基金A类基金份额，对应申购费率为0.80%， 申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到9，448.22份A类基金份额。   （2）C类基金份额的申购   申购C类基金份额的计较姿首如下：   申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额净值   申购份额计较结果按照四舍五入方法，保留到一丝点后两位，由此产生的漏洞 计入基金财产。   例：某投资者投资50，000元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日C类基金 份额净值为1.0500元，则可得到的C类基金份额为：   申购份额=50，000/1.0500=47，619.05份   即：该投资者投资50，000元申购本基金C类基金份额，申购当日C类基金份额净 值为1.0500元，则可得到47，619.05份C类基金份额。   赎回金额的计较方法如下：   赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×该类基金份额赎回费率 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金                   更新招募说明书（2024 年第 1 号）   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   例：某基金份额持有东谈主在盛开日赎回本基金10，000份A类基金份额，持偶然候 为10日，对应的赎回费率为0.75%，假定赎回当日A类基金份额净值是1.0500元，则 其可得到的赎回金额为：   赎回总金额=10，000×1.0500=10，500元   赎回用度=10，500×0.75%=78.75元   净赎回金额=10，500-78.75=10，421.25元   即：基金份额持有东谈主赎回10，000份A类基金份额，假定赎回当日A类基金份额净 值是1.0500元，持偶然候为10日，则其可得到的净赎回金额为10，421.25元。   例：某投资者赎回本基金10，000份C类基金份额，假定持有期大于30日，则赎 回适用费率为0，假定赎回当日C类基金份额净值为1.1480元，则其可得净赎回金额 为：   赎回总金额＝10，000×1.1480＝11，480元   赎回用度＝11，480×0%＝0元   净赎回金额＝11，480－0＝11，480.00元   即：基金份额持有东谈主赎回10，000份C类基金份额，假定赎回当日C类基金份额净 值为1.1480元，持有期大于30日，则可得到的净赎回金额为11，480.00元。   T日某类基金份额净值=T日该类基金份额的资产净值/ T日该类基金份额数目   本基金各样基金份额净值的计较，基金份额净值单元为元，计较结果保留在小 数点后4位，一丝点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各样基金份额净值在今日收市后计较，并在T+1日内公告。遇特殊情况，不错 适当蔓延计较或公告，并报中国证监会备案。   八、申购、赎回的登记   浅近情况下，投资者T日申购基金顺利后，登记机构在T+1日为投资者加多权益 并办理登记手续，投资者自T+2日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。   基金份额持有东谈主T日赎回基金顺利后，浅近情况下，登记机构在T+1日为其办理 扣除权益的登记手续。   在不违抗法律法例的前提下，登记机构不错对上述登记办理时候进行扶助，基 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 金照顾东谈主应于出手实施前依照《信息裸露办法》的联系章程在指定媒介上公告。   九、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金照顾东谈主可拒却或暂停接受投资者的申购肯求： 对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系统等 无法浅近运行。 额数的比例达到或者逾越基金份额总和的50%，或者有可能导致投资者变相规避前 述50%比例要求的情形时。 本基金总范围上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例逾越基金照顾东谈主章程 确当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资者累计持有的份额逾越单个投资者 累计持有的份额上限时；或该投资者当日申购金额逾越单个投资者单日申购金额上 限时；或该投资者单笔申购金额逾越单个投资者单笔申购金额上限时。 接纳估值本领仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金照顾东谈主应当选择暂停接受基金申购肯求的措施。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项情形之一且基金照顾东谈主决定暂停接受申购 肯求时，基金照顾东谈主应当根据联系章程在指定媒介上进行公告。若是投资者的申购 肯求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投资者。在暂停申购的 情况摒除时，基金照顾东谈主应实时收复申购业务的办理。   十、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   发生下列情形时，基金照顾东谈主可暂停接受投资者的赎回肯求或减慢支付赎回款 项： 接纳估值本领仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金照顾东谈主应当选择暂停接受基金赎回肯求或减慢支付赎回款项的措施。   发生上述情形（除上述第4项外）之一且基金照顾东谈主决定暂停接受基金份额持 有东谈主赎回肯求或减慢支付赎回款项时，基金照顾东谈主应报中国证监会备案，已阐明的 赎回肯求，基金照顾东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个 账户肯求量占肯求总量的比例分派给赎回肯求东谈主，未支付部分可减慢支付。若出现 上述第4项所述情形，按基金合同的联系条件处理。基金份额持有东谈主在肯求赎回时 可事前遴荐将当日可能未获受理部分赐与袪除。在暂停赎回的情况摒除时，基金管 理东谈主应实时收复赎回业务的办理并依据联系章程进行公告。   十一、多量赎回的情形及处理姿首   若本基金单个盛开日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金转 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金退换中转入肯求份额总和后 的余额)逾越前一盛开日的基金总份额的10%，即以为是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金照顾东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决定全 额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金照顾东谈主以为有能力支付投资者的全部赎回肯求时，按 浅近赎回圭表实践。   （2）部分缓期赎回：当基金照顾东谈主以为支付投资者的赎回肯求有费劲或以为 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 因支付投资者的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动 时，基金照顾东谈主在当日接受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回肯求缓期办理。若进行上述缓期办理，对于单个基金份额持有东谈主 当日赎回肯求逾越上一盛开日基金总份额50%以上的部分，基金照顾东谈主有权进行延 期办理。对于其余当日非自动缓期办理的赎回肯求，应当按单个账户非自动缓期办 理的赎回肯求量占非自动缓期办理的赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份 额；对于未能赎回部分，投资者在提交赎回肯求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。 遴荐缓期赎回的，将自动转入下一个盛开日连接赎回，直到全部赎回为止；遴荐取 消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被袪除。缓期的赎回肯求与下一盛开日 赎回肯求一并处理，无优先权并以下一盛开日的该类基金份额净值为基础计较赎回 金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回肯求时未作明确遴荐， 投资者未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回可不受单笔赎回最低份额 的限制。   （3）暂停赎回：连气儿2个盛开日以上(含本数)发生多量赎回，如基金照顾东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；还是接受的赎回肯求不错减慢支付赎回款 项，但不得逾越20个就业日，并应当依据联系章程进行公告。   当发生上述多量赎回并缓期办理时，基金照顾东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书章程的其他姿首在3个交往日内文告基金份额持有东谈主，说明联系处理方法， 并依照《信息裸露办法》的联系章程进行公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和再行盛开申购或赎回的公告 介上刊登再行盛开申购或赎回的公告；也不错根据施行情况在暂停公告中明确再行 盛开申购或赎回的时候，届时不再另行发布再行盛开的公告。   十三、基金退换   基金照顾东谈主不错根据联系法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与基金 照顾东谈主照顾的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，联系规 则由基金照顾东谈主届时根据联系法律法例及基金合同的章程制定并公告，并提前文告 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金托管东谈主与联系机构。   十四、基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实践等情形而 产生的非交往过户以及登记机构招供、适当法律法例的其它非交往过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资者。   袭取是指基金份额持有东谈主死字，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团 体；司法强制实践是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份 额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交往过户必须提供基金登记机 构要求提供的联系尊府，对于适当条件的非交往过户肯求按基金登记机构的章程办 理，并按基金登记机构章程的圭臬收费。   十五、基金的转托管、质押   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照章程的圭臬收取转托管费。   在条件许可的情况下，对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的前提下，履 行适当圭表后，基金登记机构可依据联系法律法例偏激业务功令，办理基金份额质 押业务，并可收取一定的手续费。   十六、按时定额投资野心   基金照顾东谈主不错为投资者办理按时定额投资野心，具体功令由基金照顾东谈主另行 章程。投资者在办理按时定额投资野心时可自行约定每期申购金额，每期申购金额 必须不低于基金照顾东谈主在联系公告或更新的招募说明书中所章程的按时定额投资计 划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、适当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   十八、基金份额转让   在适当法律法例章程且条件允许的情况下，对基金份额持有东谈主利益无本色性不 利影响的前提下，履行适当圭表后，基金照顾东谈主不错根据联系业务功令受理基金份 额持有东谈主通过中国证监会招供的交往气象或者交往姿首进行份额转让的肯求。具体 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 由基金照顾东谈主提前发布公告。   十九、基金份额折算   在对基金份额持有东谈主利益无本色不利影响的前提下，基金照顾东谈主经与基金托管 东谈主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有东谈主大会审议。   二十、实施侧袋机制时代本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或联系公 告。   二十一、当本领条件熟悉，本基金照顾东谈主在不违抗法律法例且对基金份额持有 东谈主利益无本色不利影响的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，可根据具体情况对上 述申购和赎回的安排进行补充和扶助，届时毋庸召开基金份额持有东谈主大会审议但须 提前公告。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）                   第九部分 基金的投资   （一） 投资主义   在严格遏抑风险并保持精良流动性的基础上，力图为投资者提供永远沉静的投 资陈述。   （二） 投资范围   本基金的投资范围为具有精良流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的债 券（包括国债、央行单子、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期 公司债、中小企业私募债、次级债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、可分 离交往债券的纯债部分）、资产救援证券、债券回购、银行入款、同行存单、国债 期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用。   在法律法例允许的情况下，本基金履行适当圭表后可参与融资融券业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资债券资产的投资比例不低于基金资产的 金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款类资产不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （三） 投资策略   基金照顾东谈主在充分研究宏不雅市集时局以及微不雅市集主体的基础上，选择积极主 动地投资照顾策略，通过定性与定量分析，对利率变化趋势、债券收益率弧线出动 场地、信用利差等影响债券价钱的因素进行评估，对不同投资品种运用不同的投资 策略，并充分利用市集的非灵验性，把捏各样套利的契机。在信用风险可控的前提 下，寻求组合流动性与收益的最好配比，勤奋持续取得达到或逾越功绩比较基准的 收益。   利率变化是影响债券价钱的最遑急的因素，利率预期策略是本基金的基本投资 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 策略。本基金通过对宏不雅经济、金融策略、市集供需、市集结构变化等因素的分 析，接纳定性分析与定量分析相衔尾的方法，形成对将来利率走势的判断，并在此 基础上对债券组合的久期结构进行灵验配置，以达到裁减组合利率风险，获取较高 投资收益的目的。   利率期限结构标明反璧券的到期收益率与到期期限之间的关系。本基金通过数 量化方法对利率进行建模，在各式情形、各式假定下对将来利率期限结构变动进行 模拟分析，并在运作中根据期限结构不同变动情形在枪弹式组合、梯式组合和杠铃 式组合当中进行遴荐适当的配置策略。   不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在互异，债券资产有必要配 置于不同类型的债券品种以及在不同市集上进行配置，以寻求收益性、流动性和信 用风险补偿间的最好均衡点。本基金将详细信用分析、流动性分析、税收及市集结 构等因素分析的结果来决定投资组合的类别资产配置策略。   在上述债券投资策略的基础上，本基金对个券进行订价，充分评估其到期收益 率、流动性溢价、信用风险补偿、税收等因素，遴荐那些订价合理或价值被低估的 债券进行投资。 具有以下一项或多项特征的债券，将是本基金债券投资要点温雅的 对象：   (1)适当前述投资策略；   (2)短期内价值被低估的品种；   (3)具有套利空间的品种；   (4)适当风险照顾方针；   (5)双边报价债券品种；   (6)市集流动性高的债券品种。   本基金的一个投资要点为信用债券，对信用利差的评估径直决定了对信用债券 的订价结果。信用利差应当是信用债券相对于可比国债在信用利差扩大风险和到期 兑付背信风险上的补偿。信用利差的变化受经济周期、行业周期和刊行主体财务状 况等详细因素的影响。本基金围绕上述因素详细评估刊行主体的信用风险，确定信 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 用债券的信用利差，灵验照顾组合的全体信用风险。 在信息反应充分的债券市集 中，信用利差的变化有法则可循且在一定时期内较为沉静。当债券收益率弧线上移 时，信用利差频繁会扩大，而在债券收益率弧线下移的过程中，信用利差会收窄； 行业盈利加多、处于上涨周期中，信用利差会缩小，行业盈利缩减、处于下降周期 中，信用利差会扩大。提前展望并制定相应投资策略，就可能得回收益或者减少损 失。本基金将通过定性与定量相衔尾的姿首，详细斟酌监管环境、市集供求关系、 行业分析，并运用财务数据统计模子和现款流分析模子等对整个这个词市集的信用利差结 构进行全面分析，在灵验遏抑整个这个词组合信用风险的基础上，选择积极的投资策略， 发现价值被低估的信用类债券居品，挖掘投资契机，获取逾额收益。   与传统的信用债券比拟，中小企业私募债券由于以非公开姿首刊行和转让，普 遍具有高风险和高收益的显贵特质。本基金将运用基本面研究，衔尾公司财务分析 方法对债券刊行东谈主信用风险进行分析和度量，遴荐风险与收益相匹配的更优品种进 行投资。具体为：①研究债券刊行东谈主的公司布景、产业发展趋势、行业策略、盈利 现象、竞争地位、治理结构等基本面信息，分析企业的永远运作风险；②运用财务 评价体系对债券刊行东谈主的资产流动性、盈利能力、偿债能力、成长能力、现款活水 对等方面进行详细评价，评估刊行东谈主财务风险；③利用历史数据、市集价钱以及资 产质地等信息，估算私募债券刊行东谈主的背信率及背信损失率；④查考债券刊行东谈主的 增信措施，如担保、典质、质押、银行授信、偿债基金、有序偿债安排等；⑤详细 上述分析结果，确定信用利差的合理水平，利用市集的相对失衡，遴荐具有投资价 值的品种进行投资。   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛 选，确定投资决策。此外，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进 行流动性分析和监测，尽量遴荐流动性相对较好的品种进行投资，并适当遏抑债券 投资组合全体的久期，保证本基金的流动性。   本基金投资资产救援证券将选择从上至下和从下到上相衔尾的投资策略。自上 而下投资策略指本公司在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上，运用数目 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 化或定性分析方法对资产救援证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢价、 税收溢价等因素进行分析，对收益率走势偏激收益和风险进行判断。从下到上投资 策略指本公司运用数目化或定性分析方法对资产池信用风险进行分析和度量，遴荐 风险与收益相匹配的更优品种进行配置。   本基金投资国债期货以套期保值为目的，以侧目市集风险。祖国债期货空头的 合约价值主要与债券组合的多头价值相对应。基金照顾东谈主通过动态照顾国债期货合 约数目，以萃取相应债券组合的逾额收益。   为了更好地终了投资主义，在详细斟酌预期风险、收益、流动性等因素的基础 上，在条件许可的情况下，基金照顾东谈主可根据联系法律法例，在履行适当圭表后， 本基金可根据资产配置及流动性照顾等需要参与融资融券业务和转融通证券出借业 务。   将来，跟着市集的发展和基金照顾运作的需要，基金照顾东谈主不错在不改变投资 主义的前提下，撤职法律法例的章程，在履行适当圭表后相应扶助或更新投资策 略，并在招募说明书更新中公告。   （四） 投资限制   基金的投资组合应撤职以下限制：   （1）本基金投资债券资产的投资比例不低于基金资产的80%；   （2）每个交往日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交往保证金后，保持不低 于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款类资产 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金资产净值的10％；   （4）本基金照顾东谈主照顾的全部基金持有一家公司刊行的证券，不逾越该证券 的10％；   （5）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产救援证券的比例，不得逾越基 金资产净值的10％；   （6）本基金持有的全部资产救援证券，其市值不得逾越基金资产净值的 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）    （7）本基金持有的合并(指合并信用级别)资产救援证券的比例，不得逾越该 资产救援证券范围的10％；    （8）本基金照顾东谈主照顾的全部基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产救援证 券，不得逾越其各样资产救援证券所有范围的10％；    （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产救援证券。基金 持有资产救援证券时代，若是其信用品级下降、不再适当投资圭臬，应在评级陈述 发布之日起3个月内赐与全部卖出；    （10）本基金插足寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得逾越基金 资产净值的40%；插足寰宇银行间同行市集进行债券回购的最永远限为1年，债券回 购到期后不得缓期；    （11）本基金投资于单只中小企业私募债的市值，不得逾越本基金资产净值的    （12）基金资产总值不得逾越基金资产净值的140%；    （13）本基金参与国债期货交往，需撤职下述投资比例限制：在职何交往日日 终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得逾越基金资产净值的15%；本基金 在职何交往日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得逾越基金持有的债券总市值 的30%；本基金在职何交往日内交往（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得逾越上一交往日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，所有（轧差计较）应当符 合《基金合同》对于债券投资比例的联系约定；    (14) 本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得逾越本基金资产净 值的10％；    （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得逾越基金资产净值的 述所章程比例限制的，基金照顾东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （16）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往敌手 开展逆回购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致； 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（15）、（16）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金范围变动等基金照顾东谈主之外的因素甚而基金投资比例不适当上述章程投 资比例的，基金照顾东谈主应当在10个交往日内进行扶助，但中国证监会章程的特殊情 形及法律法例另有章程的除外。   基金照顾东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例适当基 金合同的联系约定。上述时代，基金的投资范围、投资策略应当适当基金合同的约 定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起出手。   为真贵基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽就业的投资；   （4）向其基金照顾东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交往、主宰证券交往价钱偏激他不方正的证券交往行径；   （6）法律、行政法例和中国证监会章程不容的其他行径。 际遏抑东谈主或者与其有要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交往的，应当适当基金的投资主义和投资策略，撤职基金份额 持有东谈主利益优先原则，防护利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场公谈合理价钱实践。联系交往必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例予 以裸露。要紧关联交往应提交基金照顾东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独处 董事通过。基金照顾东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。 条件和要求，本基金可不受联系限制。法律法例或监管部门对上述组合限制、不容 行动章程或从事关联交往的条件和要求进行变更的，本基金不错变更后的章程为 准。经与基金托管东谈主协商一致，基金照顾东谈主可依据法律法例或监管部门章程径直对 基金合同进行变更，该变更毋庸召开基金份额持有东谈主大会审议。   （五） 功绩比较基准 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   中债新详细指数（全价）收益率   中债新详细指数（全价）由中央国债登记结算有限就业公司编制，该指数旨在 详细反应债券全市集全体价钱和投资陈述情况。该指数涵盖银行间市集和交往所市 场，指数成份券种包括国债、企业债等主要债券品种。该指数具有世俗的市集代表 性，大概反应债券市集总体走势，适配合为本基金的功绩比较基准。   若是指数编制单元罢手计较编制以上指数或编削指数称呼、或今后法律法例发 生变化、或有更适当的、更能为市集广阔接受的功绩比较基准推出、或市集上出现 愈加适用于本基金的功绩比较基准的指数时，本基金照顾东谈主不错根据本基金的投资 范围和投资策略，扶助基金的功绩比较基准，但应在取得基金托管东谈主同意后报中国 证监会备案，并实时公告，毋庸召开基金份额持有东谈主大会审议。   （六） 风险收益特征   本基金为债券型基金，其永远平均风险和预期收益率表面上低于股票型基金、 搀杂型基金，高于货币市集基金。   （七） 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金照顾东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨司帐师事务所 意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。   侧袋机制实施时代，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施圭表、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书的章程或联系公告。   （八） 投资组合陈述   基金照顾东谈主的董事会及董事保证本陈述所载尊府不存在作假记录、误导性叙述 或要紧遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完好性承担个别及连带就业。   基金托管东谈主上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同章程，于2024年07 月17日复核了本陈述中的财务方针、净值推崇和投资组合陈述等内容，保证复核内 容不存在作假记录、误导性叙述或者要紧遗漏。   本投资组合陈述所载数据扬弃财务日历2024年06月30日，本陈述中所列财务数 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金                          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 据未经审计。                                                      占基金总资产的比例   序号              技俩            金额（元）                                                         （%）        其中：股票                                    -               -        其中：债券                   1，136，836，610.22             99.48        资产救援证券                                   -               -        其中：买断式回购的买入返售金                                                 -               -        融资产   本基金本陈述期末未持有股票。   本基金本陈述期末未持有港股通投资股票投资组合。   本基金本陈述期末未持有股票。   序号        债券品种       公允价值（元）             占基金资产净值比例（%）          其中：策略性金融债      891，306，550.53                      79.47 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金                                 更新招募说明书（2024 年第 1 号）                                                              占基金资产净值比     序号   债券代码     债券称呼        数目（张）         公允价值（元）                                                                例（%） 投资明细     本基金本陈述期末未持有资产救援证券。 细     本基金本陈述期末未持有贵金属。     本基金本陈述期末未持有权证。     本基金投资国债期货以套期保值为目的，以侧目市集风险。祖国债期货空头的 合约价值主要与债券组合的多头价值相对应。基金照顾东谈主通过动态照顾国债期货合 约数目，以萃取相应债券组合的逾额收益。     本基金本陈述期末未持有国债期货。     本基金本陈述期内未投资国债期货。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 查，或在陈述编制日前一年内受到公开责怪、处罚的情形   本陈述期内，本基金投资的前十名证券的刊行主体不存在被监管部门立案走访 的，在陈述编制日前一年内也不存在受到公开责怪、处罚的情况。   本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同章程备选股票库之外 的股票。   序号         称呼            金额（元）   本基金本陈述期末未持有处于转股期的可退换债券。   本基金本陈述期末未持有股票。   本基金由于四舍五入的原因，分项之和与所有项之间可能存在尾差。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金                            更新招募说明书（2024 年第 1 号）                         第十部分 基金的功绩     基金功绩截止日为2024年06月30日。     基金照顾东谈主依照恪尽责守、磨真金不怕火信用、严慎勤勉的原则照顾和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     （一）基金份额净值增长率偏激与同期功绩比较基准收益率的比较                                 万家鑫悦纯债A                                 功绩比较基               净值增长率 净值增长率 功绩比较基    阶段                           准收益率标             ①-③      ②-④                 ①   圭臬差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   收效起至   年 06 月 30      日  自基金合同   收效起至                                 万家鑫悦纯债C                                 功绩比较基               净值增长率 净值增长率 功绩比较基    阶段                           准收益率标             ①-③      ②-④                 ①   圭臬差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   收效起至 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金                           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   年 06 月 30      日  自基金合同   收效起至     （二）自基金合同收效以来基金累计净值增长率变动偏激与同期功绩比较基准 收益率变动的比较 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   注：本基金于2018年8月20日成立，根据基金合同章程，基金合同收效后六个 月内为建仓期。建仓期结果时各项资产配置比例适当法律法例和基金合同要求。报 告期末各项资产配置比例适当法律法例和基金合同要求。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）                   第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行入款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据联系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照顾东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相独处。   四、基金财产的救援和刑事就业   本基金财产独处于基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主救援。基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律就业，其债权东谈主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的章程刑事就业外，基金财产不得被刑事就业。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主因照章终结、被照章袪除或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金照顾东谈主照顾运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金照顾东谈主照顾运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）              第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券交往气象的交往日以及国度法律法例章程 需要对外裸露基金净值的非交往日。   二、估值对象   基金所领有的债券、养殖器用和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及 欠债。   三、估值方法   （1）交往所上市交往或挂牌转让的固定收益品种（资产救援证券和中小企业 私募债券除外），登第第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价；   （2）交往所市集挂牌转让的资产救援证券、中小企业私募债券，接纳估值技 术确定公允价值，在估值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）初度公开导行未上市的债券，接纳估值本领确定公允价值，在估值本领 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 值本领确定公允价值。 值。 日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近交往日结算价估值。 照顾东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的公谈性。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 法律法例以及监管部门最新章程估值。   如基金照顾东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、圭表 及联系法律法例的章程或者未能充分真贵基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对 方，共同查明原因，两边协商治理。   根据联系法律法例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金照顾东谈主承 担。本基金的基金司帐就业方由基金照顾东谈主担任，因此，就与本基金联系的司帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的计较结果对外赐与公布。   四、估值圭表 该类基金份额的余额数目计较，精准到0.0001元，一丝点后第5位四舍五入。国度 另有章程的，从其章程。   基金照顾东谈主应每个就业日计较各样基金资产净值及基金份额净值，并按章程公 告。 基金合同的章程暂停估值时除外。基金照顾东谈主每个就业日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照顾东谈主对 外公布。   五、估值诞妄的处理   基金照顾东谈主和基金托管东谈主将选择必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值一丝点后4位以内(含第4位)发生诞妄时， 视为估值诞妄。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金照顾东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资者自身的舛讹酿成估值诞妄，导致其他当事东谈主遭受损失的，舛讹的责 任东谈主应当对由于该估值诞妄遭受损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值 诞妄处理原则”给予补偿，承担补偿就业。   上述估值诞妄的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值诞妄已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值诞妄就业方应实时 妥协各方，实时进行更正，因更正估值诞妄发生的用度由估值诞妄就业方承担；由 于估值诞妄就业方未实时更正已产生的估值诞妄，给当事东谈主酿成损失的，由估值错 误就业方对径直损失承担补偿就业；若估值诞妄就业方还是积极妥协，况兼有协助 义务确当事东谈主有实足的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿就业。估值 诞妄就业方应答更正的情况向联系当事东谈主进行阐明，确保估值诞妄已得到更正。   （2）估值诞妄的就业方春联系当事东谈主的径直损失负责，不合迤逦损失负责， 况兼仅对估值诞妄的联系径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值诞妄而得回欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值诞妄就业方仍应答估值诞妄负责。若是由于得回欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值诞妄就业方应 补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得回欠妥得利确当事东谈主享有 要求托福欠妥得利的权利；若是得回欠妥得利确当事东谈主还是将此部分欠妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其还是得回的补偿额加上还是得回的欠妥得利返还的总 和逾越其施行损失的差额部分支付给估值诞妄就业方。   （4）估值诞妄扶助接纳尽量收复至假定未发生估值诞妄的正确情形的姿首。   估值诞妄被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值诞妄发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值诞妄发生的 原因确定估值诞妄的就业方；   （2）根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值诞妄酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法由估值诞妄的就业方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值诞妄处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值诞妄的更正向联系当事东谈主进行阐明。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （1）基金份额净值计较出现诞妄时，基金照顾东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并选择合理的措施退缩损失进一步扩大。   （2）诞妄偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金照顾东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；诞妄偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金照顾 东谈主应当公告，通报基金托管东谈主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机构另有章程的，从其章程处理。   六、暂停估值的情形 业时； 认后，基金照顾东谈主应当暂停估值；   七、基金净值的阐明   用于基金信息裸露的基金资产净值和各样基金份额净值由基金照顾东谈主负责计 算，基金托管东谈主负责进行复核。基金照顾东谈主应于每个就业日交往结果后计较当日的 基金资产净值和各样基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结 果复核阐明后发送给基金照顾东谈主，由基金照顾东谈主对基金净值赐与公布。   八、实施侧袋机制时代的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并裸露 主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。   九、特殊情况的处理 行为基金资产估值诞妄处理。 机构发送的数据诞妄，或国度司帐策略变更、市集功令变更等非基金照顾东谈主与基金 托管东谈主原因，基金照顾东谈主和基金托管东谈主固然还是选择必要、适当、合理的措施进行 搜检，但未能发现诞妄的，由此酿成的基金资产估值诞妄，基金照顾东谈主和基金托管 东谈主免除补偿就业。但基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当积极选择必要的措施摒除或毁坏 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 由此酿成的影响。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第十三部分 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系 用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指扬弃收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有东谈主可 对A类、C类基金份额差别遴荐不同的分成姿首；若投资者不遴荐，本基金默许的收 益分派姿首是现款分成； 的各样基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；   在不违抗法律法例、基金合同的约定以及对份额持有东谈主利益无本色性不利影响 的情况下，基金照顾东谈主可扶助基金收益的分派原则和支付姿首，不需召开基金份额 持有东谈主大会审议，但应于变更实施日前在指定媒介公告。   四、收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时候、分派数额及比例、分派姿首等内容。   五、收益分派决议真是定、公告与实施   本基金收益分派决议由基金照顾东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依据联系章程 进行公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润计较截止日）的时候不 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 得逾越15个就业日。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务功令》实践。   七、实施侧袋机制时代的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的章程或 联系公告。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 用。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付姿首   本基金的照顾费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。照顾费的计较方 法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H为逐日应计提的基金照顾费   E为前一日的基金资产净值   基金照顾费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主向基金 托管东谈主发送基金照顾费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起5个就业日内从 基金财产中一次性支付给基金照顾东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺 延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计较 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主向基金 托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起5个就业日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 照顾东谈主将在基金年度陈述中对该项用度的列支情况作专项说明。   销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.40%年费率计提。计较方 法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金照顾东谈主查对一 致的财务数据，自动在月初5个就业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金照顾东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第4－11项用度，根据联系法例及相应公约规 定，按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   四、用度扶助   基金照顾东谈主和基金托管东谈主协商一致并履行适当圭表后，可按照基金发展情况， 并根据法律法例章程和基金合同约定针对全部或部分份额类别扶助基金照顾费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等联系费率。   五、实施侧袋机制时代的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取照顾 费，详见招募说明书的章程或联系公告。   六、基金税收   鉴于基金照顾东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收策略的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资陈述和/ 或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税 负，仍由本基金财产承担，届时基金照顾东谈主与基金托管东谈主可通过本基金财产账户直 接缴付，或划付至基金照顾东谈主账户并由基金照顾东谈主依据税务部门要求完成税款申报 缴纳。   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按届时国度税收法律、法例 实践。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐策略 度按如下原则：若是《基金合同》收效少于2个月，不错并入下一个司帐年度披 露； 计核算，按照联系章程编制基金司帐报表； 认。   二、基金的年度审计 关业务经验的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 司帐师事务所需依照《信息裸露照顾办法》联系章程在指定媒介公告。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）              第十六部分 基金的信息裸露   一、本基金的信息裸露应适当《基金法》《运作办法》《信息裸露办法》《基金 合同》偏激他联系章程。联系法律法例对于信息裸露的裸露姿首、登载媒介、报备 姿首等章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息裸露义务东谈主   本基金信息裸露义务东谈主包括基金照顾东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律法例和中国证监会章程的当然东谈主、法东谈主和违警东谈主组织。   本基金信息裸露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的章程裸露基金信息，并保证所裸露信息的真实性、准确性、完好 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息裸露义务东谈主应当在中国证监会章程时候内，将应予裸露的基金信息 通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介裸露，并保证基金投资者大概按照《基金合同》 约定的时候和姿首查阅或者复制公开裸露的信息尊府。   三、本基金信息裸露义务东谈主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列行动： 字；   四、本基金公开裸露的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信 息裸露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开裸露的信息接纳阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东谈主民币 元。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   五、公开裸露的基金信息   公开裸露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品尊府提要 份额持有东谈主大会召开的功令及具体圭表，说明基金居品的秉性等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品秉性、风险揭示、信息裸露及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金照顾东谈主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在指定网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金照顾东谈主至少每年更新一次。基金 停止运作的，基金照顾东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 的基金提要信息。《基金合同》收效后，基金居品尊府提要的信息发生要紧变更 的，基金照顾东谈主应当在三个就业日内，更新基金居品尊府提要，并登载在指定网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品尊府提要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金停止运作的，基金照顾东谈主不再更新基金居品尊府概 要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金照顾东谈主在基金份额发售的3日前，将 基金招募说明书、《基金合同》节录登载在指定媒介上；基金照顾东谈主、基金托管东谈主 应当将《基金合同》、基金托管公约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金照顾东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在裸露 招募说明书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金照顾东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》收效公告。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在出手办理基金份额申购或者赎回前，基金照顾东谈主应当 至少每周在指定网站裸露一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。   在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金照顾东谈主应当在不晚于每个盛开日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点裸露盛开日的各样基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金照顾东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站裸露半年 度和年度临了一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金照顾东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献上载明各样基金 份额申购、赎回价钱的计较姿首及联系申购、赎回费率，并保证投资者大概在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息尊府。   （六）基金按时陈述，包括基金年度陈述、基金中期陈述和基金季度陈述   基金照顾东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈述，将年度 陈述登载于指定网站上，并将年度陈述辅导性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐陈述应当经过具有证券、期货联系业务经验的司帐师事务所审计。   基金照顾东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈述，将中 期陈述登载在指定网站上，并将中期陈述辅导性公告登载在指定报刊上。   基金照顾东谈主应当在季度结果之日起15个就业日内，编制完成基金季度陈述，将 季度陈述登载在指定网站上，并将季度陈述辅导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及2个月的，基金照顾东谈主不错不编制当期季度陈述、中期 陈述或者年度陈述。   如陈述期内出现单一投资者持有基金份额达到或逾越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金照顾东谈主至少应当在基金按时陈述“影响投资者决策 的其他遑急信息”项下裸露该投资者的类别、陈述期末持有份额及占比、陈述期内 持有份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金持续运作过程中，基金照顾东谈主应当在基金年度陈述和中期陈述中裸露基 金组联合产情况偏激流动性风险分析等。   （七）临时陈述 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金发生要紧事件，联系信息裸露义务东谈主应当在2日内编制临时陈述书，并 登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东谈主； 东谈主发生变动； 内变动逾越百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 联系行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际遏抑东谈主或者与其有要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交旧事项，中国证监会另有章程的情形除外； 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 式和费率发生变更； 五； 时； 产生要紧影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （八）澄清公告   在《基金合同》期限内，任何全球媒体中出现的或者在市集崇高传的音书可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东谈主 权益的，联系信息裸露义务东谈主细察后应当立即对该音书进行公开澄清，并将联系情 况立即陈述中国证监会。   （九）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当公告并照章报中国证监会备案。   （十）中小企业私募债券、证券公司短期公司债券投资情况公告   若本基金投资中小企业私募债券、证券公司短期公司债券，基金照顾东谈主在本基 金投资中小企业私募债券、证券公司短期公司债券后两个交往日内，应在中国证监 会指定媒介登载以上债券品种投资情况公告，裸露所投资以上债券品种的称呼、数 量、期限、收益率等信息，并在季度陈述、中期陈述、年度陈述等按时陈述和招募 说明书（更新）等文献中裸露以上债券品种的投资情况。   （十一）国债期货投资情况公告   若本基金投资国债期货，基金照顾东谈主应当在季度陈述、中期陈述、年度陈述等 按时陈述和招募说明书（更新）等文献中裸露国债期货交往情况，包括投资策略、 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 持仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭示国债期货交往对基金总体风险的影 响以及是否适当既定的投资策略和投资主义。   （十二）资产救援证券投资情况公告   若本基金投资资产救援证券，基金照顾东谈主应当照章裸露其所照顾的证券投资基 金投资资产救援证券的情况，应在基金年报及中期陈述中裸露其持有的资产救援证 券总额、资产救援证券市值占基金净资产的比例和陈述期内整个的资产救援证券明 细；应在基金季度陈述中裸露其持有的资产救援证券总额、资产救援证券市值占基 金净资产的比例和陈述期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产救援证 券明细。   （十三）计帐陈述   《基金合同》停止的，基金照顾东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产 进行计帐并作出计帐陈述。基金财产计帐小组应当将计帐陈述登载在指定网站上， 并将计帐陈述辅导性公告登载在指定报刊上。   （十四）实施侧袋机制时代的信息裸露   本基金实施侧袋机制的，联系信息裸露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的章程进行信息裸露，详见招募说明书的章程或联系公告。   （十五）中国证监会章程的其他信息。   六、信息裸露事务照顾   基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息裸露照顾轨制，指定专门部门及高 级照顾东谈主员负责照顾信息裸露事务。   基金信息裸露义务东谈主公开裸露基金信息，应当适当中国证监会联系基金信息披 露内容与款式准则等法例的章程。   基金托管东谈主应当按照联系法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金照顾东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价 格、基金按时陈述、更新的招募说明书、基金居品尊府提要、基金计帐陈述等公开 裸露的联系基金信息进行复核、审查，并向基金照顾东谈主进行书面或电子阐明。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴荐一家报刊裸露本基金的信息。 基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金信 息，并保证联系报送信息的真实、准确、完好、实时。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金照顾东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上裸露信息外，还不错根据需要在 其他全球媒介裸露信息，然则其他全球媒介不得早于指定媒介裸露信息，况兼在不 同媒介上裸露合并信息的内容应当一致。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求裸露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主升迁信息裸露服务的质地。具体要求应当适当中国证监 会及自律功令的联系章程。前述自主裸露如产生信息裸露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息裸露义务东谈主公开裸露的基金信息出具审计陈述、法律意见书的专科 机构，应当制作就业底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》停止后10年。   七、信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法例 章程将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、本基金信息裸露事项以法律法例章程及本章省俭定的内容为准。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）                   第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和圭表   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金照顾东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨司帐师事务所 意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。   基金照顾东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘于侧袋机制 启用日发表意见的司帐师事务所针对侧袋机制启用日基金持有的特定资产情况出具 专项审计意见。   二、实施侧袋机制时代基金份额的申购与赎回 多情面况为基础，阐明侧袋账户持有东谈主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户份额的 赎回肯求。基金照顾东谈主应照章向投资者进行充分裸露。 换；同期，基金照顾东谈主按照基金合同和招募说明书约定的策略办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购策略。实施侧袋机制时代，本招募说明书 “基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主袋账户份额。   三、实施侧袋机制时代的基金投资   基金照顾东谈主计较各项投资运作方针和基金功绩方针时应当以主袋账户资产为基 准。   基金照顾东谈主原则上应当在侧袋机制启动后20个交往日内完成对主袋账户投资组 合的扶助，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金照顾东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制时代基金的用度   侧袋机制实施时代，侧袋账户资产不收取照顾费。如法律法例对于侧袋账户资 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 产托管费的收取另有章程的，以法律法例最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金照顾东谈主承担。   基金照顾东谈主不错将与侧袋账户联系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。   五、实施侧袋机制时代基金的收益分派   侧袋机制实施时代，在主袋账户份额闲静基金合同收益分派条件的情形下，基 金照顾东谈主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   六、侧袋机制的信息裸露   在启用侧袋机制、处置特定资产、停止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生要紧影响的事项后，基金照顾东谈主应实时发布临时公告。   基金照顾东谈主应按照招募说明书“基金的信息裸露”部分章程的基金净值信息披 露姿首和频率裸露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制时代本基金暂停裸露侧 袋账户份额净值。   侧袋机制实施时代，基金照顾东谈主应当在基金按时陈述中裸露陈述期内特定资产 处置进展情况，裸露陈述期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。   七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产收复流动性后，基金照顾东谈主应当按照基金份额持有东谈主利益最大化原 则，选择将特定资产赐与处置变现等姿首，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款 项。   侧袋账户资产全部完成变现后，基金照顾东谈主应实时遴聘适当《中华东谈主民共和国 证券法》章程的司帐师事务所进行审计并裸露专项审计意见。   八、本部分对于侧袋机制的联系章程，但凡径直援用法律法例或监管功令的部 分，如将来法律法例或监管功令修改导致联系内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管功令针对侧袋机制的内容有进一步章程的，基金照顾东谈主经与基金托管东谈主协 商一致并履行适当圭表后，在对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的前提下， 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 可径直对本部天职容进行修改、扶助或补充，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）                   第十八部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   本基金投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济因素、政事因素、投资者 款式和交往轨制等各式因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化， 产生风险。主要的风险因素包括：   （1）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度宏不雅经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响证券市集及行业的走势。   （2）策略风险   因国度宏不雅策略（如货币策略、财政策略、行业策略、地区发展策略等）和证 券市集监管策略的变化，导致证券市集价钱波动而产生的风险。   （3）利率风险   由于金融市集利率发生变化和波动而使得证券价钱和证券利息发生波动，从而 影响到基金的功绩。   （4）信用风险   当证券刊行东谈主不大概终了刊行时所作念出的承诺，不可按时足额还本付息的时候 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东谈主和担保东谈主。一般情况下，咱们以为 国债的信用风险为零，其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当证 券的信用品级发生变化时，可产生证券的价钱变动，从而影响基金资产。   （5）再投资风险   再投资时的收益取决于再投资时市集利率水顺心再投资的策略，而将来市集利 率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的胜利实施。   （6）购买力风险   基金投资的目的是基金资产的保值升值，若是发生通货蔓延，基金投资于证券 所得回的收益可能被通货蔓延对消，从而使得基金的施行收益率下降，影响基金资 产的保值升值。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （7）公司计划风险   公司的计划现象受多种因素影响，如照顾能力、财务现象、市集出路、行业竞 争、东谈主员造就等，这些都会导致企业的盈利发生变化。若是基金所投资的公司计划 不善，其证券价钱可能着落，出现风险。固然基金不错通过投资千般化来漫衍这种 非系统风险，但不可都备规避。   （1）在基金照顾运作过程中，基金照顾东谈主的学问、教导、判断、决策、技能 等，会影响其对信息的占有以及对经济时局、证券价钱走势的判断，从而影响基金 收益水平。   （2）基金照顾东谈主的照顾技能和照顾本领等因素的变化也会影响基金收益水 平。   （1）申购赎回安排   投资者在盛开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交往 所、深圳证券交往所的浅近交往日的交往时候，基金照顾东谈主根据法律法例、中国证 监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金照顾东谈主可根据施行情况照章决定本基金出手办理申购的具体日历，具体业 务办理时候在申购出手公告中章程。   基金照顾东谈主自基金合同收效之日起不逾越3个月出手办理赎回，具体业务办理 时候在赎回出手公告中章程。   基金照顾东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎 回或者退换。投资者在基金合同约定之外的日历和时候建议申购、赎回或退换肯求 且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一盛开日该类基金份额申 购、赎回的价钱。   （2）流动性风险评估   本基金为债券型基金，可投资的资产包括债券、货币市集器用等，一般情况 下，这些资产市集流动性较好。   但本基金投资于上述资产时，仍存在以卑劣动性风险：一是基金照顾东谈主建仓而 进行组合扶助时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱将债 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被动以不适当的价钱卖 出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。   （3）多量赎回情形下的流动性风险照顾措施   当基金出现多量赎回时，基金照顾东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决定全 额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回；如出现连气儿两个或两个以上盛开日发生多量赎 回，可暂停接受基金的赎回肯求，对还是接受的赎回肯求不错减慢支付赎回款项； 当本基金发生多量赎回且单个基金份额持有东谈主的赎回肯求逾越上一盛开日基金总份 额50%的，基金照顾东谈主有权对该单个基金份额持有东谈主超出该比例的赎回肯求实施延 期办理。具体情形、圭表见招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“多量赎回的 情形及处理姿首”。   发生上述情形时，投资者濒临无法全部赎回或无法实时得回赎回资金的风险。 在本基金暂停或缓期办理投资者赎回肯求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还 将濒临净值波动的风险。   （4）除多量赎回情形外实施备用的流动性风险照顾器用的情形、圭表及对投 资者的潜在影响   除多量赎回情形外，本基金备用流动性风险照顾器用包括但不限于暂停接受赎 回肯求、减慢支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价以及证监 会认定的其他措施。   暂停接受赎回肯求、减慢支付赎回款项等器用的情形、圭表见招募说明书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形”的联系章程。若 本基金暂停赎回肯求，投资者在暂停赎回时代将无法赎回其持有的基金份额。若本 基金减慢支付赎回款项，赎回款支付时候将后延，可能对投资者的资金安排带来不 利影响。   短期赎回费适用于持续持有期少于7日的投资者，费率不低于1.5%。短期赎回 费由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金份额时收 取，并全额计入基金财产。短期赎回费的收取将使得投资者在持续持有期限少于7 日时会承担较高的赎回费。   暂停基金估值的情形、圭表见招募说明书“基金资产的估值”之 “暂停估值 的情形”的联系章程。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法剖析本基金的 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回肯求，将导致投资者无法申购或 赎回本基金。   接纳舞动订价机制的情形、圭表见招募说明书“基金资产的估值”之 “估值 方法”的联系章程。若本基金选择舞动订价机制，投资者申购基金得回的申购份额 及赎回基金得回的赎回金额均可能受到不利影响。   （5）实施侧袋机制风险辅导   侧袋机制是一种流动性风险照顾器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于灵验隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手裸露份额净值，并不 得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额浅近盛开赎回，因此启用侧袋机制时持 有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额， 侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前候具有不确定性，最终变现价钱 也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额 持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制时代，基金照顾东谈主计较各项投资运作方针和基金功绩方针时以主 袋账户资产为基准，不反应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。   基金不裸露侧袋账户份额净值，即便基金照顾东谈主在基金按时陈述中裸露陈述期 末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特定资产最终变现价钱的承诺，对 于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金照顾东谈主不承担任何保证和承诺的责 任。   基金照顾东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购策略，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   （1）国债期货投资风险   本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能濒临市集风险、基差风 险、流动性风险。市集风险是因期货市集价钱波动使所持有的期货合约价值发生变 化的风险。基差风险是期货市集的独有风险之一，是指由于期货与现货间价差的波 动，影响套期保值或套利后果，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两 类：一类为通顺量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 风险，此类风险经常是由市集短缺广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指 资金无法闲静保证金要求，使得所持有的头寸濒临被强制平仓的风险。   （2）资产救援证券投资风险   本基金的投资范围包括资产救援证券，可能给本基金带来突出风险，包括信用 风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，由此可能 给基金净值带来不利影响或损失。   （3）中小企业私募债投资风险   本基金的投资范围包括中小企业私募债，由于该类债券选择非公开姿首刊行和 交往，并不公开各样材料（包括招募说明书、审计陈述等），外部评级机构一般不 对这类债券进行外部评级，可能会裁减市集对这类债券的招供度，从而影响这类债 券的市集流动性。另一方面，由于中小企业私募债的债券刊行主体资产范围较小、 计划的波动性较大，且各样材料不公开导布，也大大提高了分析并追踪发借主体信 用基本面的难度。由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   （4）证券公司短期公司债券投资风险   本基金投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公 开导行和交往，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信 用质地恶化或投资者多量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖 出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   （1）因本领因素而产生的风险，如电脑等本领系统的故障或差错产生的风 险。   （2）因干戈、当然灾害等不可抗力导致的基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金服 务机构等机构无法浅近就业，从而影响基金运作的风险。   （3）因金融市集危险、代理商背信、基金托管东谈主背信等超出基金照顾东谈主自身 遏抑能力的因素出现，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损的风险。   （4）因固定收益类金融器用主要在场外市集进行交往，场外市集交往现阶段 自动化进程较场内市集低，本基金在投资运作过程中可能濒临操作风险。   （5）其他不测导致的风险。   （6）《基金合同》收效后，连气儿六十个就业日出现基金份额持有东谈主数目活气二 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 百东谈主或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金合同将停止并进行基金财产清 算，且无需召开基金份额持有东谈主大会。因此，投资者将濒临基金合同可能停止的不 确定性风险。   二、声明 须自行承担投资风险。 售，然则，本基金并不是其他销售机构的入款或欠债，也莫得经其他销售机构担保 或者背书，其他销售机构并不可保证其收益或本金安全。   基金照顾东谈主承诺以磨真金不怕火信用、勤勉尽责的原则照顾和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩偏激净值上下并不预示其 将来功绩推崇。基金照顾东谈主提醒投资者基金投资的“买者爽朗”原则，在作念出投资 决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行包袱。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）     第十九部分 基金合同的变更、停止与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例章程和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金照顾东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 效，自决议收效后依照《信息裸露办法》的联系章程在指定媒介公告。   二、《基金合同》的停止事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当停止： 托管东谈主联络的；   三、基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金照顾东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东谈主、具有从事证券、期货联系业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》停止情形出当前，由基金财产计帐小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明； 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈述；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐陈述进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律意见书；   （6）将基金财产计帐陈述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈述经具有证券、期货 联系业务经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会 备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈述报中国证监会备案后5个就业 日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐陈述登载在指定 网站上，并将计帐陈述辅导性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存15年以上。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）            第二十部分 基金合同的内容节录   一、基金份额持有东谈主、基金照顾东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额持有东谈主的权利、义务 但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章肯求赎回或转让其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者寄托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项愚弄表决权；   （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息尊府；   （7）监督基金照顾东谈主的投资运作；   （8）对基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）讲求阅读并驯服《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温雅基金信息裸露，实时愚弄权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》停止的有 限就业；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）实践收效的基金份额持有东谈主大会的决议； 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （8）返还在基金交往过程中因任何原因得回的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金照顾东谈主的权利与义务 限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》独处运用并 照顾基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金照顾费以及法律法例章程或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律章程监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违抗了《基金合同》及国度联系法律章程，应申诉中国证监会和其他监管部门，并 选择必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行动进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他适当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 得回《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律章程决定基金收益的分派决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回和退换申 请；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司愚弄联系权利，为基金的利益 愚弄因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章进行融资、融券；   （14）以基金照顾东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益愚弄诉讼权利或者实 施其他法律行动；   （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 服务的外部机构；   （16）在适当联系法律、法例的前提下，制订和扶助联系基金认购、申购、赎 回、退换、按时定额投资野心、非交往过户、转托管和收益分派等业务功令；   （17）在不违抗法律法例和监管章程且对基金份额持有东谈主利益无本色不利影响 的前提下，为支付本基金应付的赎回、交往计帐等款项，基金照顾东谈主有权代表基金 份额持有东谈主以基金资产行为质押进行融资；   （18）在法律法例和基金合同章程的范围内，在履行适当圭表后决定和扶助基 金的联系费率结构和收费姿首；   （19）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以磨真金不怕火信用、严慎勤勉的原则照顾和运用 基金财产；   （4）配备实足的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 计划姿首照顾和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务照顾及东谈主事照顾等轨制，保 证所照顾的基金财产和基金照顾东谈主的财产相互独处，对所照顾的不同基金差别管 理，差别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》《基金合同》偏激他联系章程外，不得利用基金财产为 基金份额持有东谈主之外的东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选择适当合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法适当《基金合同》等法律文献的章程，按联系章程计较并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈述；   （10）编制季度陈述、中期陈述和年度陈述； 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （11）严格按照《基金法》《基金合同》偏激他联系章程，履行信息裸露及报 告义务；   （12）保守基金贸易好意思妙，不透露基金投资野心、投资意向等。除《基金法》 《基金合同》偏激他联系章程另有章程外，在基金信息公开裸露前应予守密，不向 他东谈主透露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决议，实时向基金份额持有东谈主 分派基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》《基金合同》偏激他联系章程召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产照顾业务行径的司帐账册、报表、记录和其他联系 尊府15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在章程时候发出，况兼保 证投资者大概按照《基金合同》章程的时候和姿首，随时查阅到与基金联系的公开 尊府，并在支付合理成本的条件下得到联系尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的救援、清理、估价、变 现和分派；   （19）濒临终结、照章被袪除或者被照章宣告歇业时，实时陈述中国证监会并 文告基金托管东谈主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担补偿就业，其补偿就业不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金 托管东谈主违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，基金照顾东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金照顾东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理联系基金 事务的行动承担就业；   （23）以基金照顾东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益愚弄诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金照顾东谈主在召募时代未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 效，基金照顾东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期结果后30日内退还基金认购东谈主；   （25）实践收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务 限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法例章程或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金照顾东谈主对本基金的投资运作，如发现基金照顾东谈主有违抗《基金 合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成要紧损失的情 形，应申诉中国证监会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据联系市集功令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交往资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金照顾东谈主更换时，提名新的基金照顾东谈主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）以磨真金不怕火信用、勤勉尽责的原则持有并安全救援基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有适当要求的营业气象，配备实足的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务照顾及东谈主事照顾等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互独处；对所托管的不同的基金差别成立账户，独处核算，分账照顾，保证 不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面相互独处； 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （4）除依据《基金法》《基金合同》偏激他联系章程外，不得利用基金财产为 基金份额持有东谈主之外的东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）救援由基金照顾东谈主代表基金签订的与基金联系的要紧合同及联系凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金照顾东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金贸易好意思妙，除《基金法》《基金合同》偏激他联系章程另有章程 外，在基金信息公开裸露前赐与守密，不得向他东谈主透露；   （8）复核、审查基金照顾东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径联系的信息裸露事项；   （10）对基金财务司帐陈述、季度陈述、中期陈述和年度陈述出具意见，说明 基金照顾东谈主在各遑急方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；若是基金 照顾东谈主有未实践《基金合同》章程的行动，还应当说明基金托管东谈主是否选择了适当 的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他联系尊府15年以上；   （12）保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按章程制作联系账册并与基金照顾东谈主查对；   （14）依据基金照顾东谈主的指示或联系章程向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》《基金合同》偏激他联系章程，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金照顾东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的章程监督基金照顾东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的救援、清理、估价、变现和分 配；   （18）濒临终结、照章被袪除或者被照章宣告歇业时，实时陈述中国证监会和 银行监管机构，并文告基金照顾东谈主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，答允担补偿就业，其补偿责 任不因其退任而免除；   （20）按章程监督基金照顾东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 务，基金照顾东谈主因违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利 益向基金照顾东谈主追偿；   （21）实践收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的圭表和功令   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法例对基金份额持有东谈主大会另有章程的，以届时灵验 的法律法例为准。   本基金份额持有东谈主大会暂不设日常机构。   （一）召开事由 法例、中国证监会和基金合同另有章程的除外：   （1）停止《基金合同》；   （2）更换基金照顾东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）退换基金运作姿首；   （5）扶助基金照顾东谈主、基金托管东谈主的酬劳圭臬；提高本基金的销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主义、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会圭表；   （10）基金照顾东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或所有持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有东谈主（以基金照顾东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就合并事项书面要求召 开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 额持有东谈主大会：   （1）调低全部或部分份额类别销售服务费和其他应由基金承担的用度；   （2）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （3）在法律法例和《基金合同》章程的范围内且在对基金份额持有东谈主利益无 本色不利影响的情况下，扶助本基金全部或部分份额类别的申购费率、调低全部或 部分份额类别赎回费率或变更收费姿首；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响或修改不涉 及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （6）在对基金份额持有东谈主利益无本色不利影响的情况下，基金照顾东谈主、基金 登记机构、基金销售机构，在法律法例章程或中国证监会许可的范围内扶助联系认 购、申购、赎回、退换、按时定额投资野心、基金交往、非交往过户、转托管、转 让、收益分派、质押等业务功令；   （7）在对基金份额持有东谈主利益无本色不利影响的情况下，履行联系圭表后， 在法律法例章程或中国证监会许可的范围内基金推出新业务或服务；   （8）在法律法例章程和《基金合同》约定范围内且在对基金份额持有东谈主利益 无本色不利影响的情况下，新增或扶助基金份额类别、罢手现存基金份额类别的销 售或扶助基金份额分类办法及功令；   （9）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集姿首 照顾东谈主召集。 出版面提议。基金照顾东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 文告基金托管东谈主。基金照顾东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金照顾东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并文告基金照顾东谈主，基金照顾东谈主应 当配合。 开基金份额持有东谈主大会，应当向基金照顾东谈主建议书面提议。基金照顾东谈主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文告建议提议的基金份额持有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金照顾东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金照顾东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍以为 有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面文告建议提议的基金份额持有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并文告基金 照顾东谈主，基金照顾东谈主应当配合。 金份额持有东谈主大会，而基金照顾东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或所有代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金照顾东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得遏抑、干扰。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文告时候、文告内容、文告姿首 告。基金份额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议款式；   （2）会议拟审议的事项、议事圭表和表决姿首；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 说明本次基金份额持有东谈主大会所选择的具体通信姿首、托付的公证机关偏激接洽方 式和接洽东谈主、表决意见寄交的截止时候和收取姿首。 意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金照顾东谈主到指 定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金照顾东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金照顾东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效 力。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的姿首   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会姿首、通信开会姿首或法律法例及监管机 构允许的其他姿首召开，会议的召开姿首由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金照顾东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金照顾东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期 适当以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者持有的联系证明文献、受托出席会议者出示的托付东谈主的 代理投票授权托付证明及联系证明文献适当法律法例、《基金合同》和会议文告的 章程，并与基金登记机构记录相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证清楚，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 式或大会公告载明的其他姿首在表决扬弃日夙昔投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面姿首或大会公告载明的其他姿首进行表决。   在同期适当以下条件时，通信开会的姿首视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在2个就业日内连气儿公 布联系辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金照顾东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） （若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金照顾东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告 章程的姿首收取基金份额持有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金照顾东谈主经文告不参 加收取表决意见的，不影响表决遵守；   （3）本东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；   （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决意见的代理东谈主，同期提交的联系证明文献、受托出具表决意见的代理东谈主出示 的托付东谈主的代理投票授权托付证明及联系证明文献适当法律法例、《基金合同》和 会议文告的章程，并与基金登记机构记录相符。   基金份额持有东谈主大会应当有代表二分之一以上（含二分之一）基金份额的持有 东谈主参加，方可召开。   参加基金份额持有东谈主大会的持有东谈主的基金份额低于上述章程比例的，召集东谈主可 以在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的三个月以后、六个月以内，就原定审 议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表 三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主参加，方可召开。 其他姿首召开，基金份额持有东谈主不错接纳书面、聚集、电话、短信或其他姿首进行 表决，具体姿首由会议召集东谈主确定并在会议文告中列明。 面、聚集、电话、短信或其他姿首，具体姿首由会议召集东谈主确定并在会议文告中列 明。   （五）议事内容与圭表   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定停止《基金合同》、更换基金照顾东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额 持有东谈主大会磋商的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的文告后，对原有提案的修改应当 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的姿首下，当先由大会主理东谈主按照下列第（七）条章程圭表确定和 公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经磋商后进行表决，并形成大会决议。 大会主理东谈主为基金照顾东谈主授权出席会议的代表，在基金照顾东谈主授权代表未能主理大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；若是基金照顾东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主 所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东谈主行为该次 基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金照顾东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金份额 持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的遵守。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓 名（或单元称呼）和接洽姿首等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，当先由召集东谈主提前30日公布提案，在所文告的表决截止 日历后2个就业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和相配决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所章程的须以相配 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的姿首通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有章程或基金合 同另有约定外，退换基金运作姿首、更换基金照顾东谈主或者基金托管东谈主、停止《基金 合同》、与其他基金合并以相配决议通过方为灵验。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金份额持有东谈主大会选择记名姿首进行投票表决。   选择通信姿首进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反左证证明，不然提交适当会议文告中章程的阐明投资者身份文献的表决视为灵验 出席的投资者，口头适当会议文告章程的表决意见视为灵验表决，表决意见迷糊不 清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有东谈主所代表 的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或合并项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金照顾东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主 应当在会议出手后告示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会固然由基金照顾东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金照顾东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议出手后告示在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金照顾东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主就地 公布计票结果。   （3）若是会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行重 新盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主理东谈主应当就地公布再行盘货结 果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金照顾东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的遵守。   在通信开会的情况下，计票姿首为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金照顾东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金照顾东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起依照《信息裸露办法》的联系章程在指 定媒介上公告。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实践收效的基金份额持有东谈主大 会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金照顾东谈主、 基金托管东谈主均有不停力。   （九）实施侧袋机制时代基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主差别持有或代表的基金份额或表决权适当该等比例，但若联系基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或 代表的基金份额或表决权适当该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日联系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时候的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额持有东谈主大会投票； 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   合并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事圭表、表决 条件等章程，但凡径直援用法律法例或监管功令的部分，如将来法律法例或监管规 则修改导致联系内容被取消或变更的，基金照顾东谈主提前公告后，可径直对本部天职 容进行修改和扶助，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同变更和停止的事由、圭表以及基金财产计帐姿首   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例章程和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金照顾东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 效，自决议收效后依照《信息裸露办法》的联系章程在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的停止事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当停止： 托管东谈主联络的；   （三）基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金照顾东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 东谈主、具有从事证券、期货联系业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》停止情形出当前，由基金财产计帐小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈述；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐陈述进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律意见书；   （6）将基金财产计帐陈述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈述经具有证券、期货 联系业务经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会 备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈述报中国证监会备案后5个就业 日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐陈述登载在指定 网站上，并将计帐陈述辅导性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存15年以上。   四、争议治理姿首   各方当事东谈主同意，因《基金合同》的缔结、内容、履行息争释或与《基金合 同》联系的一切争议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、长入蹊径治理，如经友好 协商未能治理的，任何一方均有权将争议提交上海外洋经济贸易仲裁委员会，按照 其届时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾性的并对各 方当事东谈主具有不停力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理时代，各方当事东谈主应信守各自的职责，连接赤诚、勤勉、尽责地履行 基金合同章程的义务，真贵基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门相配行 政区和台湾地区法律）统率。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的姿首   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照顾东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公气象和营业气象查阅。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）           第二十一部分 基金托管公约的内容节录   一、托管公约当事东谈主   住所：中国（上海）目田贸易历练区浦电路360号8层（口头楼层9层）   法定代表东谈主：方一天   成立时候：2002年8月23日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   注册老本：叁亿元东谈主民币   组织款式: 有限就业公司   存续时代：持续计划   电话：021-38909626   办公地址：上海市中山东一起12号   法定代表东谈主：郑杨   成立日历：1992年10月19日   基金托管业务经验批准机关：中国证监会   基金托管业务经验文号：证监基金字[2003]105号   组织款式：股份有限公司（上市）   注册老本：东谈主民币293.52亿元   计划期限：长久存续   二、基金托管东谈主对基金照顾东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金照顾东谈主的投资行动愚弄监督权 资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有精良流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的债 券（包括国债、央行单子、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期 公司债、中小企业私募债、次级债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、可分 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 离交往债券的纯债部分）、资产救援证券、债券回购、银行入款、同行存单、国债 期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用。   在法律法例允许的情况下，本基金履行适当圭表后可参与融资融券业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围。   《基金合同》已明确约定基金投经验调或证券遴荐圭臬的，基金照顾东谈主应按照 基金托管东谈主要求的款式提供投资品种，以便基金托管东谈主运用联系本领系统，对基金 施行投资是否适当《基金合同》对于证券遴荐圭臬的约定进行监督，对存在疑义的 事项进行核查。   本基金不得投资于联系法律、法例、部门规章及《基金合同》不容投资的投资 器用。 资比例进行监督：   （1）按法律法例的章程及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例 为：本基金投资债券资产的投资比例不低于基金资产的80%；每个交往日日终在扣 除国债期货合约需缴纳的交往保证金后，保持不低于基金资产净值5％的现款或者 到期日在一年以内的政府债券。其中，现款类资产不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等。   因基金范围或市集变化等因素导致投资组合不适当上述章程的，基金照顾东谈主应 在合理的期限内扶助基金的投资组合，以适当上述比例限制。法律法例另有章程 时，从其章程。   如法律法例或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金照顾东谈主在履行适当 圭表后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律法例应时合理地扶助投 资范围。   （2）根据法律法例的章程及《基金合同》的约定，本基金投资组合撤职以下 投资限制： 基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款类资产不 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 资产净值的10％； 产救援证券范围的10％； 券，不得逾越其各样资产救援证券所有范围的10％； 有资产救援证券时代，若是其信用品级下降、不再适当投资圭臬，应在评级陈述发 布之日起3个月内赐与全部卖出； 产净值的40%；插足寰宇银行间同行市集进行债券回购的最永远限为1年，债券回购 到期后不得缓期； 终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得逾越基金资产净值的15%；本基金 在职何交往日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得逾越基金持有的债券总市值 的30%；本基金在职何交往日内交往（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得逾越上一交往日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，所有（轧差计较）应当符 合《基金合同》对于债券投资比例的联系约定； 的10％； 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 述所章程比例限制的，基金照顾东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 展逆回购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 致；   基金照顾东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例适当基 金合同的联系约定。上述时代，基金的投资范围、投资策略应当适当基金合同的约 定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起出手。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金照顾东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨司帐师事务所 意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。   侧袋机制实施时代，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。   侧袋机制的具体功令依照联系法律法例的章程和基金合同的约定实践。   基金托管东谈主对上述方针的监督义务，仅限于监督由基金照顾东谈主照顾且由托管东谈主 托管的全部公募基金是否适当上述比例限制。《基金法》偏激他联系法律法例或监 管部门取消上述限制的，履行适当圭表后，基金不受上述限制。   （3）法律法例允许的基金投资比例扶助期限   除上述第2）、9）、15）、16）项外，由于证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合 并、基金范围变动等基金照顾东谈主之外的原因导致的投资组合不适当上述约定的比 例，不在限制之内，但基金照顾东谈主应在10个交往日内进行扶助，以达到章程的投资 比例限制要求，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律法例另有章程的，从其规 定。   基金照顾东谈主应在出现可意料资产范围大幅变动的情况下，至少提前2个就业日 老成向基金托管东谈主发函说明基金可能的变动范围和公司应答措施，便于基金托管东谈主 实施交往监督。（4）联系法律、法例或部门规章章程的其他比例限制。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金托管东谈主对基金投资的监督和搜检自本托管公约收效之日起出手。 不容行动进行监督：   根据法律法例的章程及《基金合同》的约定，本基金不容从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽就业的投资；   （4）向其基金照顾东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交往、主宰证券交往价钱偏激他不方正的证券交往行径；   （6）法律、行政法例和中国证监会章程不容的其他行径。   法律法例或监管部门取消上述组合限制、不容行动章程或从事关联交往的条件 和要求，本基金可不受联系限制。法律法例或监管部门对上述组合限制、不容行动 章程或从事关联交往的条件和要求进行变更的，本基金不错变更后的章程为准。经 与基金托管东谈主协商一致，基金照顾东谈主可依据法律法例或监管部门章程径直对基金合 同进行变更，该变更毋庸召开基金份额持有东谈主大会审议。 资限制进行监督。   基金照顾东谈主运用基金财产买卖基金照顾东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓动、施行控 制东谈主或者与其他要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联交往的，应当适当基金的投资主义和投资策略，撤职基金份额持有 东谈主利益优先的原则，防护利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集 公谈合理价钱实践。联系交往必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与 裸露。要紧关联交往应提交基金照顾东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独处董 事通过。基金照顾东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   如法律、法例或《基金合同》联系于基金从事关联交往的章程，基金照顾东谈主和 基金托管东谈主事前相互提供与本机构有控股关系的鼓动、与本机构有其他要紧厉害关 系的公司名单及联系关联方刊行的证券清单， 加盖公章并书面提交。基金照顾东谈主有 就业确保关联交往名单的真实性、准确性、完好性，并负责实时将更新后的名单发 送给基金托管东谈主。名单变更后基金照顾东谈主应实时发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主确 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 认后，新的关联交往名单出手收效。基金托管东谈主仅按基金照顾东谈主提供的基金关联方 名单为限，进行监督。若是基金托管东谈主在运作中严格撤职了监督历程，基金照顾东谈主 仍违规进行关联交往，并酿成基金资产损失的，由基金照顾东谈主承担就业。 与银行间债券市集进行监督。   基金托管东谈主根据基金照顾东谈主提供的银行间债券市集交往敌手名单进行监督。基 金照顾东谈主有就业遏抑交往敌手的资信风险，由于交往敌手的资信风险引起的损失， 基金照顾东谈主应当负责向联系就业东谈主追偿。 入款业务进行监督。   基金照顾东谈主应当加强对基金投资银行入款风险的评估与研究，严格测算与遏抑 投资银行入款的风险敞口，针对不同类型入款银行建立联系投资限制轨制。对于基 金投资的银行入款，由于入款银行发生信用风险事件而酿成损失机，先由基金照顾 东谈主负责补偿，之后有权要求联系就业东谈主进行补偿。若是基金托管东谈主在运作过程中遵 循联系法律法例的章程和《基金合同》的约定监督历程，则对于由于入款银行信用 风险引起的损失，不承担补偿就业。 据本公约联系章程对投资比例和投资限制进行过后监督；除此外，无其它监督责 任。如发现很是情况，应实时以书面款式文告基金照顾东谈主。基金照顾东谈主应积极配合 和协助基金托管东谈主进行监督和核查。基金因投资中小企业私募债券、中期单子导致 的信用风险、流动性风险，基金托管东谈主不承担任何就业。如因基金照顾东谈主原因导致 基金出现损失的，基金托管东谈主不承担任何就业。   基金照顾东谈主照顾的基金在投资中小企业私募债、中期单子前，基金照顾东谈主须根 据法律、法例、监管部门的章程，制定严格的对于投资中小企业私募债、中期单子 的风险遏抑轨制和流动性风险处置预案，照顾东谈主在此承诺将严格实践该风险遏抑制 度和流动性风险处置预案。   （二）基金托管东谈主应根据联系法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金 资产净值计较、各样基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确 定、基金收益分派、联系信息裸露、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数据等 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金照顾东谈主的投资运作偏激他运作违抗《基金法》《基 金合同》、基金托管公约等联系章程时，应实时以书面款式文告基金照顾东谈主限期纠 正，基金照顾东谈主收到文告后应不才一个就业日实时查对，并以书面款式向基金托管 东谈主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金照顾东谈主改正。 基金照顾东谈主对基金托管东谈主文告的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈述 中国证监会。   基金照顾东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、《基金合同》和本托 管公约对基金业务的监督和核查，对基金托管东谈主发出的书面辅导，必须在章程时候 内复兴基金托管东谈主并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主 按照法律法例、《基金合同》和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的，基金照顾东谈主应积极配合提供联系数据尊府和轨制等。   若基金托管东谈主发现基金照顾东谈主发出但未实践的投资指示或依据交往圭表还是生 效的投资指示违抗法律、行政法例和其他联系章程，或者违抗《基金合同》约定 的，应当立即文告基金照顾东谈主，并陈述中国证监会。基金照顾东谈主的上述违规失信行 为给基金财产或基金份额持有东谈主酿成的损失，由基金照顾东谈主承担。   对于必须于估值完成后方可获知的监控方针或依据交往圭表还是成交的投资指 令，基金托管东谈主发现该投资指示违抗法律法例或者违抗《基金合同》约定的，应当 立即文告基金照顾东谈主，并陈述中国证监会。   基金托管东谈主发现基金照顾东谈主有要紧违规行动，应立即陈述中国证监会，同期通 知基金照顾东谈主限期纠正。   基金照顾东谈主无方正意义，拒却、封闭基金托管东谈主根据本公约章程愚弄监督权， 或选择拖延、欺骗等技能妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主 建议警戒仍不改正的，基金托管东谈主应陈述中国证监会。   三、基金照顾东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金照顾东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于 基金托管东谈主是否安全救援基金财产、是否差别开设基金财产的资金账户和证券账户 及投资所需其他账、是否复核基金照顾东谈主计较的基金资产净值和各样基金份额净 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 值、是否根据基金照顾东谈主指示办理计帐交收、进行联系信息裸露和监督基金投资运 作等行动。   基金照顾东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账照顾、 无故未实践或无故蔓延实践基金照顾东谈主资金划拨指示、透露基金投资信息等违抗 《基金法》《基金合同》、本托管公约偏激他联系章程时，基金照顾东谈主应实时以书面 款式文告基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文告后应实时查对并以书面款式向 基金照顾东谈主发出回函。在限期内，基金照顾东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促 基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金照顾东谈主文告的违规事项未能在限期内纠正的， 基金照顾东谈主应陈述中国证监会。基金照顾东谈主发现基金托管东谈主有要紧违规行动，应立 即陈述中国证监会和银行业监督照顾机构，同期文告基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金照顾东谈主的核查行动，包括但不限于：提交联系尊府 以供基金照顾东谈主核查托管财产的完好性和真实性，在章程时候内复兴基金照顾东谈主并 改正。   基金托管东谈主无方正意义，拒却、封闭基金照顾东谈主根据本公约章程愚弄监督权， 或选择拖延、欺骗等技能妨碍基金照顾东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金照顾东谈主 建议警戒仍不改正的，基金照顾东谈主应陈述中国证监会。   四、基金财产的救援   （一）基金财产救援的原则 得自走运用、刑事就业、分派基金的任何财产（基金托管东谈主主动扣收的汇划费除外）。 基金托管东谈主不合处于自身施行遏抑之外的账户及财产承担就业。 其他账户。 务和其他基金的托管业求实行严格的分账照顾，确保基金财产的完好与独处。 负责与联系当事东谈主确定到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金 托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时文告基金照顾东谈主选择措施进行催收。由此给基金造 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 成损失的，基金照顾东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对基金管 理东谈主的追偿行动应赐与必要的协助与配合，但对基金财产的损失不承担就业。   （二）召募资金的考证   召募期内销售机构按销售与服务代理公约的约定，将认购资金划入基金照顾东谈主 在具有托管经验的贸易银行开设的“万家基金照顾有限公司”基金认购专户。该账 户由基金照顾东谈主开立并照顾。基金召募期满或基金提前罢手召募时，召募的基金份 额总额、基金召募金额、基金份额持有东谈主东谈主数适当《基金法》《运作办法》等联系 章程后，由基金照顾东谈主遴聘具有从事证券业务经验的司帐师事务所进行验资，出具 验资陈述，出具的验资陈述应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册司帐师署名 方为灵验。验资完成，基金照顾东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金 托管东谈主为基金开立的资产托管专户中，并确保划入的资金与验资金额相一致。基金 托管东谈主收到灵验认购资金当日以书面款式阐明资金到账情况，并实时将资金到账凭 证传真给基金照顾东谈主，两边进行账务处理。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》收效的条件，由基金照顾东谈主按规 定办理退款事宜。   （三）基金资产托管专户的开立和照顾   基金托管东谈主以基金的口头在其营业机构开设资产托管专户，并根据基金照顾东谈主 正当合规的灵验指示办理资金收付。基金照顾东谈主应根据法律法例及托管行的联系要 求，提供开户所需的尊府并提供其他必要协助。本基金的资产托管专户的预留印鉴 的图章由基金托管东谈主刻制、救援和使用。   本基金的一切货币收支行径，均需通过基金托管东谈主或基金的资产托管专户进 行。基金的资产托管专户的开立和使用，限于闲静开展本基金业务的需要。除因本 基金业务需要，基金托管东谈主和基金照顾东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行 账户；亦不得使用以基金口头开立的银行账户进行本基金业务之外的行径。   资产托管专户的照顾应适当《东谈主民币银行结算账户照顾办法》《现款照顾暂行 条例》《东谈主民币利率照顾章程》《利率照顾暂行章程》《支付结算办法》以及银行业 监督照顾机构的其他联系章程。   （四）基金证券账户与证券交往资金账户的开设和照顾   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的姿首在中国证券登记结算有限就业公 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 司上海分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于闲静开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金照顾东谈主不得出借和未经对方同意私自转让本基金的任何证券账户；亦不得使用 本基金的任何证券账户进行本基金业务之外的行径。   基金证券账户的开立和原始开户材料的救援由基金托管东谈主负责，账户资产的管 理和运用由基金照顾东谈主负责。基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算 有限就业公司上海分公司/深圳分公司开立结算备付金账户，基金托管东谈主代表所托 管的基金完成与中国证券登记结算有限就业公司的一级法东谈主计帐就业，基金照顾东谈主 应赐与积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有 限就业公司的章程和基金托管东谈主为履行结算参与东谈主的义务所制定的业务功令实践。   （五）银行间市集债券托管和资金结算专户的开立和照顾及市集准入备案   《基金合同》收效后，在适当监管机构要求的情况下，基金照顾东谈主负责以基金 的口头肯求并取得插足寰宇银行间同行拆借市集的交往经验，并代表基金进行交 易；基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限就业公司、银行间市集 计帐所股份有限公司的联系章程，以本基金的口头差别在中央国债登记结算有限责 任公司、银行间市集计帐所股份有限公司开立债券托管账户和资金结算账户，并代 表基金进行银行间市集债券交往的结算。基金托管东谈主协助基金照顾东谈主完成银行间债 券市集准入备案。   （六）其他账户的开设和照顾 规的章程，经基金照顾东谈主和基金托管东谈主协商一致后，由基金托管东谈主负责为基金开 立。新账户按联系功令使用并照顾。 理。   （七）基金投资银行入款账户的开立和照顾   基金投资银行按时入款，基金照顾东谈主与基金托管东谈主应比照联系章程，就本基金 投资银行入款业务签订书面公约。   基金投资银行按时入款应由基金照顾东谈主与入款银行总行或其授权分行签订总体 配合公约，并将资金存放于入款银行总行或其授权分行指定的分支机构。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   入款账户必须以基金口头开立，账户称呼为基金称呼，入款账户开户文献上加 盖预留印鉴及基金照顾东谈主公章。   本基金投资银行入款时，基金照顾东谈主应当与入款银行签订具体入款公约，明确 入款的类型、期限、利率、金额、账号、对账姿首、支取姿首、账户照顾等笃定。   为防护特殊情况下的流动性风险，按时入款公约中应当约定提前支取条件。   基金所投资按时入款存续时代，基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当与入款银行建立 按时对账机制，确保基金银行入款业务账目及查对的真实、准确。   （八）基金财产投资的联系什物证券、银行按时入款存单等有价凭证的救援   基金财产投资的联系什物证券、银行按时入款存单由基金托管东谈主存放于基金托 管东谈主的救援库；其中什物证券也可存入中央国债登记结算有限就业公司、中国证券 登记结算有限就业公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集计帐所股份有限公司 或单子营业中心的代救援库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金照顾 东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主施行灵验遏抑下的什物证券在基金托管东谈主救援时代 的损坏、灭失，由此产生的就业应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主以 外机构施行灵验遏抑或救援的什物证券、银行按时入款存单对应的财产不承担救援 就业。   （九）与基金财产联系的要紧合同的救援   由基金照顾东谈主代表基金签署的与基金联系的要紧合同的原件差别应由基金托管 东谈主、基金照顾东谈主救援。除本公约另有章程外，基金照顾东谈主在代表基金签署与基金有 关的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的原本，以便基金照顾东谈主和基金托管 东谈主至少各持有一份原本的原件。基金照顾东谈主在合同签署后5个就业日内通过专东谈主送 达、挂号邮寄等安全姿首将合同原件投递基金托管东谈主处。合同原件应存放于基金管 理东谈主和基金托管东谈主各自文献救援部门15年以上，法律法例或监管功令另有章程的， 从其章程。   对于无法取得二份以上的原本的，基金照顾东谈主应向基金托管东谈主提供与合同原件 查对一致的并加盖基金照顾东谈主公章的合同传真件或复印件，未经两边协商一致，合 同原件不得转换。   五、基金资产净值计较和司帐核算   （一）基金资产净值的计较、复核的时候和圭表 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金份额净值是指计较日 基金资产净值除以该计较日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计较保留到 一丝点后4位，一丝点后第5位四舍五入，由此产生的漏洞计入基金财产。   根据联系法律法例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金照顾东谈主承 担。本基金的基金司帐就业方由基金照顾东谈主担任，因此，就与本基金联系的司帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一问候见的，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的计较结果对外赐与公布。每个就业日，基金照顾东谈主应答基金 资产估值。但基金照顾东谈主根据法律法例或基金合同的章程暂停估值时除外。估值原 则应适当《基金合同》《证券投资基金司帐核算业务指引》偏激他法律、法例的规 定。。基金照顾东谈主应于每个就业日交往结果后计较当日的基金份额净值和基金资产 净值并以两边招供的姿首发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核后以 两边招供的姿首发送给基金照顾东谈主，由基金照顾东谈主约定对外公布。   根据《基金法》，基金照顾东谈主计较并公告基金资产净值，基金托管东谈主复核、审 查基金照顾东谈主计较的基金资产净值。本基金的司帐就业方是基金照顾东谈主，就与本基 金联系的司帐问题，如经联系各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的意 见，按照基金照顾东谈主对基金资产净值的计较结果对外赐与公布。法律法例以及监管 部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项，按国度最新章程估值。   （二）基金资产估值   估值原则应适当《基金合同》《证券投资基金司帐核算业务指引》偏激他法律 法例的章程的约定。   当联系法律法例或《基金合同》章程的估值方法不可客不雅反应基金财产公允价 值时，基金照顾东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值 的价钱估值。   （三）估值诞妄处理 额净值诞妄；基金份额净值出现诞妄时，基金照顾东谈主应当立即赐与纠正，通报基金 托管东谈主，并选择合理的措施退缩损失进一步扩大；诞妄偏差达到该类基金份额净值 的0.25%时，基金照顾东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；诞妄偏差达到 该类基金份额净值的0.5%时，基金照顾东谈主应当公告，通报基金托管东谈主并报中国证监 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 会备案；当发生净值计较诞妄时，由基金照顾东谈主负责处理，由此给基金份额持有东谈主 和基金酿成损失的，应由基金照顾东谈主先行赔付，基金照顾东谈主按差错情形，有权向其 他当事东谈主追偿，基金托管东谈主不承担任何就业。 份额持有东谈主酿成损失需要进行补偿时，基金照顾东谈主和基金托管东谈主应根据施行情况界 定两边承担的就业，经阐明后按以下条件进行补偿：   （1）本基金的基金司帐就业方由基金照顾东谈主担任，与本基金联系的司帐问 题，如经两边在对等基础上充分磋商后，尚不可达成一致时，按基金照顾东谈主的建议 实践，由此给基金份额持有东谈主和基金财产酿成的径直损失，由基金照顾东谈主负责赔 付。（2）若基金照顾东谈主计较的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐明后公告，而且 基金托管东谈主未对计较过程建议疑义或要求基金照顾东谈主书面说明的，在基金份额净值 出错且酿成基金份额持有东谈主径直损失的，应根据法律法例的章程对基金份额持有东谈主 或基金支付补偿金，对于向基金份额持有东谈主或基金支付的补偿金额，基金照顾东谈主与 基金托管东谈主按照各自收取的照顾费和托管费的比例承担相应的就业。（3）如基金管 理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计较结果，固然屡次再行计较和查对，尚不可 达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金照顾东谈主的计较结果 对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金酿成的径直损失，由基金照顾东谈主负责赔 付。（4）由于基金照顾东谈主提供的信息诞妄（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），导致基金份额净值计较诞妄而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由 基金照顾东谈主负责赔付。 诞妄、联系司帐轨制变化、市集功令变更或由于其他不可抗力原因，甚而基金照顾 东谈主和基金托管东谈主固然还是选择必要、适当、合理的措施进行搜检，然则仍未能发现 该诞妄而酿成的基金份额净值计较诞妄，基金照顾东谈主、基金托管东谈主免除补偿就业。 但基金照顾东谈主、基金托管东谈主应积极选择必要的措施摒除或毁坏由此酿成的影响。 基金照顾东谈主计较结果为准。 行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 时； 认后，基金照顾东谈主应当暂停估值；   （五）基金账册的建立   基金照顾东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》收效后，应按照联系各方约定的合并 记账方法和司帐处理原则，差别独飞快成立、登录和救援本基金的全套账册，对相 关各方各自的账册按时进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若两边对会 计处理方法存在分歧，应以基金照顾东谈主的处理方法为准。   经对账发现联系各方的账目存在不符的，基金照顾东谈主和基金托管东谈主必须实时查 明原因并纠正，保证联系各方平行登录的账册记录都备相符。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计较和公告的，以基金照顾东谈主的 账册为准。   （六）基金按时陈述的编制和复核   基金财务报表由基金照顾东谈主和基金托管东谈主每月差别独处编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后5个就业日内完成。   基金招募说明书、基金居品尊府提要的信息发生要紧变更的，基金照顾东谈主应当 在三个就业日内，更新基金招募说明书和基金居品尊府提要，除要紧变更事项之 外，基金招募说明书、基金居品尊府提要其他信息发生变更的，基金照顾东谈主至少每 年更新一次。基金照顾东谈主在每个季度结果之日起15个就业日内完成季度陈述编制并 公告；在司帐年度半年终了后两个月内完成中期陈述编制并公告；在司帐年度结果 后三个月内完成年度陈述编制并公告。   其中对本基金基金居品尊府提要的联系要求，自《信息裸露办法》实施之日起 一年后出手实践。   基金照顾东谈主在5个就业日内完成月度陈述，在月度陈述完成当日，对陈述加盖 公章后，以加密传真姿首将联系陈述提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在3个就业 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 日内进行复核，并将复核结果实时书面文告基金照顾东谈主。基金照顾东谈主在7个就业日 内完成季度陈述，在季度陈述完成当日，将联系陈述提供基金托管东谈主复核，基金托 管东谈主在收到后7个就业日内进行复核，并将复核结果书面文告基金照顾东谈主。基金管 理东谈主在一个月内完成中期陈述，在中期陈述完成当日，将联系陈述提供基金托管东谈主 复核，基金托管东谈主在收到后一个月内进行复核，并将复核结果书面文告基金照顾 东谈主。基金照顾东谈主在一个半月内完成年度陈述，在年度陈述完成当日，将联系陈述提 供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后一个半月内复核，并将复核结果书面文告 基金照顾东谈主。   基金托管东谈主在复核过程中，发现联系各方的报表存在不符时，基金照顾东谈主和基 金托管东谈主应共同查明原因，进行扶助，扶助以联系各方招供的账务处理姿首为准。 查对无误后，基金托管东谈主在基金照顾东谈主提供的陈述上加盖章鉴或者出具加盖托管业 务部门业务章的复核意见书，联系各方各自留存一份。若是基金照顾东谈主与基金托管 东谈主不可于应当发布公告之日之前就联系报抒发成一致，基金照顾东谈主有权按照其编制 的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就联系情况报证监会备案。   基金托管东谈主在对财务司帐陈述、中期陈述或年度陈述复核罢了后，需盖章阐明 或出具相应的复核阐明书，以备有权机构春联系文献审核时辅导。   六、基金份额持有东谈主名册的救援   基金照顾东谈主妥善救援的基金份额持有东谈主名册，包括《基金合同》收效日、《基 金合同》停止日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年6月30日、12月31日的基 金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称呼和 持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金注册登记机构根据基金照顾东谈主的指示编制和 救援，基金照顾东谈主应按照当今联系功令救援基金份额持有东谈主名册。救援姿首不错采 用电子或文档的款式。救援期限为15年，法律法例或监管部门另有章程的除外。   在基金托管东谈主编制中期陈述和年度陈述前，基金照顾东谈主应将每年6月30日、12 月31日的基金份额持有东谈主名册送交基金托管东谈主，文献姿首不错接纳电子或文档的形 式况兼保证其的真实、准确、完好。基金托管东谈主应妥善救援，不得将持有东谈主名册用 于基金托管业务之外的其他用途，法律法例另有章程或有权机关有要求的除外。   七、争议治理姿首 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （一）本公约适用中华东谈主民共和国法律（为本公约之目的，在此不包括香港、 澳门相配行政区和台湾地区法律），并从其解释。   （二）联系各方当事东谈主同意，因本公约而产生的或与本公约联系的一切争议， 除经友好协商不错治理的，应提交上海外洋经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有 效的仲裁功令进行仲裁，仲裁的地点在上海，仲裁裁决是结尾性的并春联系各方均 有不停力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时代，联系各方当事东谈主应信守基金照顾东谈主和基金托管东谈主职责，连接忠 实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管公约章程的义务，真贵基金份额持有 东谈主的正当权益。   八、托管公约的变更、停止与基金财产的计帐   （一）托管公约的变更与停止   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后的托管协 议，其内容不得与《基金合同》的章程有任何冲破，并需经基金照顾东谈主、基金托管 东谈主加盖公章或合同专用章以及两边法定代表东谈主或授权代理东谈主署名（或盖章）阐明。 基金托管公约的变更报中国证监会备案。   发生以下情况，本托管公约停止：   （1）《基金合同》停止；   （2）基金托管东谈主终结、照章被袪除、歇业或有其他基金托管东谈主领受基金资 产；   （3）基金照顾东谈主终结、照章被袪除、歇业或有其他基金照顾东谈主领受基金照顾 权；   （4）发生法律法例或《基金合同》章程的停止事项。   （二）基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金照顾东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 《基金合同》和本托管公约的章程连接履行保护基金财产安全的职责。 东谈主、具有从事证券、期货联系业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》停止情形出当前，由基金财产计帐小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈述；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐陈述进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律意见书；   （6）将基金财产计帐陈述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   计帐用度是指基金计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐 用度由基金计帐小组优先从基金财产中支付。   (1)支付计帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)清偿基金债务；   (4)按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款(1)－(3)项章程清偿前，不分派给基金份额持有东谈主。   （三）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈述经具有证券、期货 联系业务经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会 备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈述报中国证监会备案后5个就业 日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐陈述登载在指定 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 网站上，并将计帐陈述辅导性公告登载在指定报刊上。   （四）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存15年以上。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）           第二十二部分 基金份额持有东谈主的服务   对本基金份额持有东谈主的服务主要由基金照顾东谈主和非直销销售机构提供。   基金照顾东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金照顾东谈主将根据基金 份额持有东谈主的需要和市集的变化，加多或变更服务技俩。主要服务内容如下：   一、基金份额持有东谈主投资交往阐明服务   登记机构保留基金份额持有东谈主名册上列明的整个基金份额持有东谈主的基金投资记 录。   基金照顾东谈主直销中心应根据在基金照顾东谈主直销中心（不包含通过电子直销系统 交往投资者）进行交往的投资者的要求提交开户及交往阐明单。   基金非直销销售机构应根据在其网点进行交往的投资者的要求提交开户及交往 阐明单。   二、基金份额持有东谈主交往记录查询服务   基金份额持有东谈主可通过基金照顾东谈主网站、客户服务中心查询历史交往记录。   三、基金份额持有东谈主交往对账单寄送服务   基金份额持有东谈主交往对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账单，向订 制客户寄送。基金照顾东谈主已全面灵通了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季 度）和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。   四、信息订制服务   投资者不错通过本基金照顾东谈主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制肯求，基金照顾东谈主通过电子邮件或手机短信按时发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、生辰道喜等。   五、资讯服务   投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东谈主工座次得回基金信息商讨、账户 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金                  更新招募说明书（2024 年第 1 号） 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-888-0800   客户服务传真：021－38909778   基金照顾东谈主的互联网地址：www.wjasset.com   基金照顾东谈主的电子信箱：callcenter@wjasset.com   投资者也可登录基金照顾东谈主网站，在“客户服务”—“服务中心”—“留言咨 询”栏目中，径直建议联系本基金的问题和建议。   投资者还不错径直登录基金照顾东谈主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。   基金照顾东谈主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力图为投资者提供全场地的专科服务。   六、 本招募说明书存在职何您/贵机构无法交融的内容，请拨打基金照顾东谈主客 户服务电话小心商讨。请确保投资前，您/贵机构还是全面交融了本招募说明书。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金                  更新招募说明书（2024 年第 1 号）               第二十三部分 其他应裸露事项  序号                公告事项                      裸露日历       对于万家鑫悦纯债债券型证券投资基金收复大额申购（含转       换转入、按时定额投资）业务的公告       对于万家鑫悦纯债债券型证券投资基金暂停向个东谈主投资者开       放申购、退换转入及按时定额投资业务的公告       对于万家鑫悦纯债债券型证券投资基金暂停大额申购（含转       换转入、按时定额投资）业务的公告       万家基金照顾有限公司对于旗下部分基金参加江苏银行股份       有限公司费率优惠行径的公告       万家基金照顾有限公司对于旗下部分基金在祯祥证券灵通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金照顾有限公司对于旗下部分基金参加贵州银行股份       有限公司费率优惠行径的公告       万家基金照顾有限公司对于旗下部分基金在湘财证券灵通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金照顾有限公司对于旗下部分基金在耿直证券灵通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家鑫悦纯债债券型证券投资基金基金居品尊府提要（更       新）       万家基金照顾有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       基金居品尊府提要的辅导性公告       万家基金照顾有限公司对于旗下部分基金在西部证券灵通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金照顾有限公司对于旗下部分基金在渤海证券灵通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金照顾有限公司对于旗下部分基金在东海证券灵通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金照顾有限公司对于旗下部分基金在光大证券灵通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金照顾有限公司对于旗下部分基金在星河证券灵通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金照顾有限公司对于旗下部分基金在江海证券灵通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金照顾有限公司对于旗下部分基金在东莞证券灵通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行径的公告_       万家基金照顾有限公司对于旗下部分基金在银泰证券灵通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行径的公告 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金                     更新招募说明书（2024 年第 1 号）       万家基金照顾有限公司对于旗下基金在国新证券灵通申购、       退换、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金照顾有限公司对于旗下部分基金在创金启富基金开       通申购、退换、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金照顾有限公司对于旗下部分基金在华福证券灵通申       购、退换、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金照顾有限公司对于旗下部分基金新增光大银行动销       售机构并灵通退换、基金定投业务的公告       万家基金照顾有限公司对于旗下部分基金新增浦发银行动销       售机构并灵通退换、基金定投业务的公告       对于新增兴业银行股份有限公司为万家基金照顾有限公司旗       下基金销售机构并灵通退换、基金定投业务的公告 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）        第二十四部分 招募说明书的存放及查阅姿首   招募说明书存放在基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所，投资者可 在办公时候查阅；投资者在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献复制件或 复印件。对投资者按此种姿首所得回的文献偏激复印件，基金照顾东谈主和基金托管东谈主 保证文本的内容与所公告的内容都备一致。   投资者还不错径直登录基金照顾东谈主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。 万家鑫悦纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                   第二十五部分 备查文献   二、存放地点   备查文献存放于基金照顾东谈主和/或基金托管东谈主处。   三、查阅姿首   投资者可在营业时候免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时候内取 得备查文献的复制件或复印件。                                  万家基金照顾有限公司

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